Ein breit diversifiziertes Portfolio mit Fokus auf ETFs und einer vorsichtigen Risikoeinstufung
Risikoprofil
- Sicher Spekulativ
Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.
Diversifikationsprofil
- Fokussiert Diversifiziert
Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.
Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist
Vorsichtige Anleger
Dieses Portfolio eignet sich für Anleger, die ein ausgewogenes Wachstum mit einer vorsichtigen Risikotoleranz suchen. Es ist ideal für Personen, die langfristig Vermögen aufbauen möchten, dabei aber Wert auf Stabilität und geringere Volatilität legen. Die breite Diversifikation über Assetklassen und Regionen hinweg spricht für einen gut informierten Anleger, der die Bedeutung einer ausgewogenen Anlagestrategie versteht.
Positionen
-
db x-trackers MSCI World UCITS DR 1D
XDWL - IE00BK1PV551 49,00% -
Vanguard FTSE Developed Europe UCITS
VGEU - IE00B945VV12 10,50% -
iShares iBonds Dec 2026 Term € Corp UCITS ETF EUR Inc
IB26 - IE000SIZJ2B2 7,50% -
iShares iBonds Dec 2028 Term € Corp UCITS ETF EUR Inc
IB28 - IE000264WWY0 7,50% -
iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF
IBC3 - IE00BD45KH83 7,00% -
Xetra-Gold
4GLD - DE000A0S9GB0 5,00% -
HANetf ICAV - Future of Defence UCITS ETF - Accumulating EUR
ASWC - IE000OJ5TQP4 5,00% -
Lyxor Smart Overnight Return ETF D EUR
EGV2 - LU2082999306 5,00% -
Vanguard FTSE Japan UCITS
VJPN - IE00B95PGT31 3,50%
Dieses Portfolio zeichnet sich durch eine breite Diversifikation über verschiedene Assetklassen und geografische Regionen hinweg aus, wobei ETFs den Großteil der Anlagen ausmachen. Mit einer Allokation von 75% in Aktien, 15% in Anleihen und einer geringen Beimischung in andere Kategorien richtet es sich an Anleger, die ein ausgewogenes Verhältnis zwischen Wachstum und Risikominimierung suchen. Die Kostenstruktur ist mit einem durchschnittlichen TER von 0.11% bemerkenswert niedrig, was die langfristige Performance unterstützt.
Wachstum
Historisch gesehen hat das Portfolio eine beeindruckende jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 14.13% erzielt, obwohl es eine maximale Drawdown-Rate von -14.84% aufwies. Diese Performance unterstreicht die Fähigkeit des Portfolios, trotz seiner vorsichtigen Risikoeinstufung signifikante Erträge zu generieren. Es ist wichtig zu beachten, dass vergangene Leistungen nicht zwingend zukünftige Ergebnisse vorhersagen.
Prognose
Die Monte-Carlo-Simulation, die historische Daten verwendet, um zukünftige Portfolioergebnisse zu projizieren, zeigt eine breite Spanne möglicher Ergebnisse. Mit einer 100%igen Wahrscheinlichkeit für positive Renditen und einem mittleren erwarteten Anstieg von 611% über den simulierten Zeitraum bietet das Portfolio eine solide Grundlage für langfristiges Wachstum, wobei zu beachten ist, dass solche Simulationen Unsicherheiten beinhalten und nicht als Garantie dienen.
Anlageklassen
- Aktien 75%
- Anleihen 15%
- Unbekannt 5%
- Cash 0%
- Sonstige 0%
- Keine Daten 0%
Die Allokation über verschiedene Assetklassen hinweg mit einem Schwerpunkt auf Aktien (75%) und einem ausgeglichenen Anteil an Anleihen (15%) fördert eine diversifizierte Wachstumsstrategie. Diese Verteilung ist für eine vorsichtige Risikoeinstufung angemessen, da sie das Potential für anständige Erträge bietet, während sie gleichzeitig eine Pufferzone gegen Marktschwankungen schafft.
Branchen
- Technologie 18%
- Finanzen 13%
- Industriegüter 12%
- Zyklische Konsumgüter 7%
- Gesundheitswesen 7%
- Telekommunikation 6%
- Unbekannt 5%
- Basiskonsumgüter 4%
- Grundstoffe 3%
- Energie 2%
- Versorgungsunternehmen 2%
- Immobilien 1%
Die sektorale Allokation zeigt eine starke Ausrichtung auf Technologie (18%) und Finanzdienstleistungen (13%), was das Portfolio für Wachstum positioniert, aber auch eine gewisse Volatilität mit sich bringen kann. Eine breitere Streuung über weitere Sektoren könnte helfen, das Risiko zu minimieren und die Stabilität zu erhöhen.
Regionen
- Nordamerika 40%
- Europa 20%
- Japan 6%
- Unbekannt 5%
- Asien Schwellenländer 3%
- Asien 3%
- Afrika/Mittlerer Osten 1%
- Australasia 1%
- Lateinamerika 1%
- Europa Schwellenländer 0%
Mit einer geografischen Verteilung, die stark auf Nordamerika (40%) und entwickelte europäische Märkte (20%) fokussiert ist, profitiert das Portfolio von der Stärke etablierter Märkte. Eine erhöhte Allokation in Schwellenländer könnte jedoch zur Diversifikation beitragen und das Wachstumspotenzial erhöhen.
Marktkapitalisierung
- Sehr groß 34%
- Groß 27%
- Mittel 12%
- Unbekannt 5%
- Klein 1%
- Mikro 0%
Die Ausrichtung auf Mega- (34%) und Großkapitalisierungen (27%) unterstreicht eine Präferenz für etablierte, weniger volatile Unternehmen. Eine Beimischung von mittelgroßen Unternehmen könnte das Wachstumspotenzial steigern, ohne das Risiko erheblich zu erhöhen.
Ausschüttungen
- iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF 2,40%
- Gewichtete Ausschüttungen (pro Jahr) 0,17%
Die Dividendenrendite trägt mit 0.17% nur geringfügig zur Gesamtperformance bei. Für Anleger, die einen regelmäßigen Einkommensstrom suchen, könnte eine Anpassung hin zu höheren Dividendenrenditen sinnvoll sein, ohne die Wachstumsorientierung zu vernachlässigen.
Laufende Produktkosten
- iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF 0,18%
- Vanguard FTSE Developed Europe UCITS 0,10%
- Vanguard FTSE Japan UCITS 0,15%
- db x-trackers MSCI World UCITS DR 1D 0,17%
- Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,11%
Die Gesamtkostenquote (TER) von 0.11% ist beeindruckend niedrig und unterstützt eine effiziente Performance des Portfolios. Niedrige Kosten sind entscheidend für die Maximierung der langfristigen Renditen, besonders in einem vorsichtigen Anlageumfeld.
Risiko vs. Rendite
Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.
Die Portfoliooptimierung zeigt, dass ein effizienteres Portfolio mit ähnlichem Risikoprofil eine erwartete Rendite von 10.88% erreichen könnte, was die Bedeutung einer kontinuierlichen Überprüfung und Anpassung der Anlagestrategie unterstreicht. Die Optimierung auf Basis der Effizienzgrenze kann helfen, das beste Risiko-Ertrags-Verhältnis zu erzielen.
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