Ein ausgewogen diversifiziertes Portfolio mit starker Ausrichtung auf Technologie und Dividenden
Risikoprofil
- Sicher Spekulativ
Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.
Diversifikationsprofil
- Fokussiert Diversifiziert
Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.
Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist
Ausgewogene Anleger
Dieses Portfolio eignet sich für Anleger, die ein ausgewogenes Wachstum mit moderater Risikotoleranz und einem langfristigen Anlagehorizont anstreben. Es priorisiert stetige Renditen, während es eine globale Aktienexposition beibehält, und ist ideal für Personen, die über Zeit Vermögen aufbauen möchten.
Positionen
-
Amundi Stoxx Europe 600 UCITS ETF C EUR
LYP6 - LU0908500753 30,00% -
iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc)
SXR8 - IE00B5BMR087 30,00% -
iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF (DE)
ISPA - DE000A0F5UH1 20,00% -
iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS
IS3N - IE00BKM4GZ66 10,00% -
iShares Digital Security UCITS ETF USD Acc
L0CK - IE00BG0J4C88 10,00%
Dieses Portfolio setzt sich aus fünf ETFs zusammen, die eine breite geografische und sektorale Streuung aufweisen. Mit einer Gleichgewichtung von 30% in europäischen und US-amerikanischen Aktien, ergänzt durch spezifische Fokussierungen auf globale Dividendenaktien, Schwellenländer und digitale Sicherheit, zeigt es eine ausgewogene Risikoverteilung. Die reine Aktienallokation spiegelt eine klare Wachstumsorientierung wider, wobei die Diversifikation innerhalb der Aktienklassen durch die geografische und sektorale Verteilung erreicht wird.
Wachstum
Die historische Performance mit einer CAGR von 11,01% und einem maximalen Drawdown von -34,76% deutet auf eine robuste langfristige Wertentwicklung hin. Diese Zahlen zeigen, dass das Portfolio in der Vergangenheit in der Lage war, signifikante Renditen zu erzielen, obwohl es auch Perioden gab, in denen erhebliche Verluste hingenommen werden mussten. Solche Schwankungen sind typisch für Aktienportfolios und unterstreichen die Bedeutung eines langfristigen Anlagehorizonts.
Prognose
Die Monte-Carlo-Simulation, die zukünftige Renditen basierend auf historischen Daten schätzt, zeigt eine breite Streuung der Ergebnisse, was die Unsicherheit aller Marktprognosen verdeutlicht. Die Simulation ergab, dass in 96,7% der Fälle positive Renditen erzielt wurden, was auf ein hohes Maß an Resilienz hinweist. Allerdings sollten Anleger beachten, dass vergangene Leistungen nicht zwingend zukünftige Ergebnisse vorhersagen.
Anlageklassen
- Aktien 100%
- Sonstige 0%
- Cash 0%
- Keine Daten 0%
Die 100%ige Allokation in Aktien maximiert das Wachstumspotenzial des Portfolios, erhöht aber auch das Risiko im Vergleich zu einer gemischten Anlage in Aktien und Anleihen. Diese Strategie passt gut zu Anlegern mit einer höheren Risikotoleranz und einem langfristigen Anlagehorizont. Eine Diversifizierung über verschiedene Sektoren und Geografien hinweg hilft, das Risiko zu verteilen, dennoch bleibt die Volatilität des Aktienmarktes bestehen.
Branchen
- Technologie 23%
- Finanzen 20%
- Industriegüter 12%
- Zyklische Konsumgüter 9%
- Gesundheitswesen 8%
- Telekommunikation 6%
- Energie 5%
- Basiskonsumgüter 5%
- Grundstoffe 5%
- Versorgungsunternehmen 4%
- Immobilien 3%
Die sektorale Allokation mit einem starken Fokus auf Technologie und Finanzdienstleistungen positioniert das Portfolio für Wachstum, birgt aber auch spezifische Risiken, wie z.B. höhere Volatilität in diesen Sektoren. Die Diversifikation über weitere Sektoren wie Industrie, Konsumzyklen und Gesundheitswesen trägt zur Risikominderung bei, ohne das Wachstumspotenzial wesentlich zu beeinträchtigen.
Regionen
- Nordamerika 43%
- Europa 37%
- Asien 7%
- Asien Schwellenländer 5%
- Australasia 3%
- Japan 2%
- Afrika/Mittlerer Osten 1%
- Lateinamerika 1%
- Europa Schwellenländer 1%
Die geografische Verteilung mit Schwerpunkt auf Nordamerika und entwickelten europäischen Märkten sorgt für Stabilität, während die Beimischung von Schwellenländern und spezifischen Themen wie digitale Sicherheit Chancen auf höhere Renditen bietet. Diese Diversifikation unterstützt eine ausgewogene Risiko-Rendite-Struktur, wobei zu beachten ist, dass Märkte außerhalb der entwickelten Welt volatiler sein können.
Marktkapitalisierung
- Sehr groß 38%
- Groß 34%
- Mittel 23%
- Klein 4%
- Mikro 1%
Die Marktgrößenverteilung mit einem Übergewicht in Mega- und Großkapitalisierungen bietet Stabilität und Zugang zu etablierten Unternehmen. Die Beimischung von mittleren, kleinen und mikrokapitalisierten Unternehmen kann zusätzliches Wachstumspotenzial freisetzen, erhöht aber auch das Risiko. Diese Balance unterstützt eine langfristige Wachstumsstrategie.
Ausschüttungen
- iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF (DE) 4,50%
- Gewichtete Ausschüttungen (pro Jahr) 0,90%
Die Dividendenrendite von insgesamt 0,90%, angeführt vom iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF mit 4,50%, trägt zur Gesamtrendite bei, insbesondere in volatilen oder abwärts gerichteten Märkten. Dividenden können ein stabiles Einkommen bieten und die Volatilität des Portfolios langfristig mindern.
Laufende Produktkosten
- iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS 0,18%
- iShares Digital Security UCITS ETF USD Acc 0,40%
- Amundi Stoxx Europe 600 UCITS ETF C EUR 0,07%
- iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc) 0,12%
- Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,12%
Die Gesamtkostenquote (TER) von 0,12% ist für ein diversifiziertes Aktienportfolio relativ niedrig, was die langfristige Performance positiv beeinflusst. Niedrigere Kosten bedeuten, dass ein größerer Teil der erzielten Renditen beim Anleger bleibt. Eine fortlaufende Überwachung der Kosten ist wichtig, um sicherzustellen, dass sie im Laufe der Zeit wettbewerbsfähig bleiben.
Risiko vs. Rendite
Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.
Die Optimierung des Portfolios anhand der Effizienzgrenze könnte aufzeigen, ob eine Umschichtung der Anlagen das Risiko-Rendite-Verhältnis verbessern würde. Diese Analyse setzt voraus, dass die aktuellen Anlagen und ihre Gewichtungen die einzigen verfügbaren Optionen sind. Es ist wichtig zu verstehen, dass "Effizienz" in diesem Kontext das bestmögliche Verhältnis von Risiko zu Rendite meint, nicht unbedingt die Erreichung aller Anlageziele.
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