Ausgewogen diversifiziertes Portfolio mit Fokus auf globale ETFs und hoher Dividendenrendite
Risikoprofil
- Sicher Spekulativ
Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.
Diversifikationsprofil
- Fokussiert Diversifiziert
Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.
Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist
Ausgewogene Anleger
Dieses Portfolio eignet sich für einen Investor, der ein ausgewogenes Wachstum mit moderater Risikotoleranz und einem langfristigen Anlagehorizont sucht. Es priorisiert stetige Erträge, während es eine globale Aktienexposition beibehält, was es ideal für Personen macht, die über Zeit Vermögen aufbauen möchten.
Positionen
-
iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS
IS3N - IE00BKM4GZ66 30,00% -
Amundi Stoxx Europe 600 UCITS ETF C EUR
LYP6 - LU0908500753 30,00% -
iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF (DE)
ISPA - DE000A0F5UH1 20,00% -
iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc)
SXR8 - IE00B5BMR087 20,00%
Dieses Portfolio besteht vollständig aus ETFs, die eine breite geografische und sektorale Streuung bieten. Mit 30% in Schwellenländern und 30% in Europa, ergänzt durch 20% in globalen Dividendenwerten und 20% im S&P 500, zeigt es eine starke Ausrichtung auf globale Aktienmärkte. Diese Struktur ermöglicht eine ausgewogene Risikoverteilung, wobei die Schwerpunkte auf Wachstumsmärkten und stabilen Dividendenerträgen liegen.
Wachstum
Mit einer historischen jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von 9.27% und einer maximalen Rückgangsrate (Max Drawdown) von -34.59% zeigt das Portfolio eine solide Performance. Die Tage, die 90% der Renditen ausmachen, betonen die Bedeutung von wenigen, aber signifikanten Marktbewegungen. Diese historische Leistung, während informativ, garantiert keine zukünftigen Ergebnisse.
Prognose
Die Monte-Carlo-Simulation, die zukünftige Portfolioergebnisse auf Basis historischer Daten simuliert, deutet auf eine breite Streuung möglicher Ergebnisse hin. Mit 958 von 1000 Simulationen, die positive Renditen zeigen, und einer durchschnittlichen jährlichen Rendite von 9.94%, bietet das Portfolio eine optimistische Aussicht, jedoch mit einer gewissen Unsicherheit.
Anlageklassen
- Aktien 100%
- Sonstige 0%
- Cash 0%
- Keine Daten 0%
Mit 100% der Anlagen in Aktien zeigt das Portfolio eine starke Ausrichtung auf Wachstum. Diese einseitige Klassenzuordnung birgt allerdings auch ein höheres Risiko, da es an Absicherung durch andere Anlageklassen wie Anleihen oder Immobilien fehlt, was in volatilen Märkten zu größeren Schwankungen führen kann.
Branchen
- Finanzen 23%
- Technologie 16%
- Industriegüter 11%
- Zyklische Konsumgüter 10%
- Gesundheitswesen 8%
- Telekommunikation 7%
- Energie 6%
- Grundstoffe 6%
- Basiskonsumgüter 6%
- Versorgungsunternehmen 4%
- Immobilien 3%
Die sektorale Verteilung mit Schwerpunkten in Finanzdienstleistungen, Technologie und Industrie spiegelt eine ausgewogene Mischung von Wachstums- und Wertsektoren wider. Diese Diversifizierung kann das Risiko sektorspezifischer Einbrüche mindern, sollte jedoch regelmäßig überprüft werden, um Überexpositionen zu vermeiden.
Regionen
- Europa 37%
- Nordamerika 26%
- Asien Schwellenländer 15%
- Asien 13%
- Australasia 3%
- Afrika/Mittlerer Osten 3%
- Lateinamerika 2%
- Europa Schwellenländer 1%
- Japan 1%
Die geografische Verteilung mit einem starken Fokus auf entwickelte Märkte in Europa und Nordamerika sowie signifikanten Investitionen in Schwellenländer bietet eine gute Diversifikation. Diese Mischung kann das Portfolio gegen regionale Wirtschaftsschwankungen absichern, birgt aber auch Risiken in Bezug auf politische und währungsbedingte Unsicherheiten.
Marktkapitalisierung
- Sehr groß 43%
- Groß 34%
- Mittel 20%
- Klein 1%
- Mikro 0%
Die Aufteilung nach Marktkapitalisierung mit einer Dominanz von Mega- und Großunternehmen (77% zusammen) bietet Stabilität und Zugang zu etablierten Märkten. Die geringe Beimischung von mittleren bis kleinen Unternehmen könnte jedoch eine Chance für höheres Wachstum darstellen, birgt aber auch mehr Risiko.
Ausschüttungen
- iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF (DE) 4,50%
- Gewichtete Ausschüttungen (pro Jahr) 0,90%
Mit einer Gesamtdividendenrendite von 0.90% und einem spezifischen Fokus auf den iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF mit 4.50% zeigt das Portfolio eine solide Einkommenskomponente. Dividenden können eine stabile Einnahmequelle darstellen und zur Gesamtrendite beitragen, insbesondere in volatilen oder abwärtsgerichteten Märkten.
Laufende Produktkosten
- iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS 0,18%
- Amundi Stoxx Europe 600 UCITS ETF C EUR 0,07%
- iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc) 0,12%
- Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,10%
Die Gesamtkostenquote (TER) von 0.10% ist beeindruckend niedrig, was die langfristige Performance unterstützt. Niedrige Kosten sind entscheidend für die Maximierung der Nettoerträge, insbesondere in einem vollständig in ETFs investierten Portfolio.
Risiko vs. Rendite
Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.
Die Portfoliooptimierung zeigt, dass eine effizientere Allokation mit demselben Risikoniveau eine erwartete Rendite von 14.98% erzielen könnte. Dies unterstreicht das Potenzial für eine bessere Risiko-Rendite-Balance durch Anpassung der Asset-Allokation, ohne das Risikoprofil wesentlich zu ändern.
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