Wachstumsorientiertes Aktienportfolio mit starkem Technologie Fokus und beeindruckender historischer Rendite

Risikoprofil

  • Sicher
    Spekulativ

Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.

Diversifikationsprofil

  • Fokussiert
    Diversifiziert

Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.

Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist

Ausgewogene Anleger

Dieses Depotprofil passt zu einer Person mit mittlerer bis leicht erhöhter Risikotoleranz, die Wert auf Wachstum legt und einen langen Anlagehorizont von mindestens acht bis zehn Jahren mitbringt. Ziele könnten Vermögensaufbau, Altersvorsorge oder das Erreichen größerer Lebensziele sein, bei denen ein deutlicher Renditehebel erwünscht ist. Zwischenzeitliche Kursschwankungen werden akzeptiert, solange die langfristige Perspektive stimmt. Laufende Ausschüttungen stehen weniger im Vordergrund als die Wiederanlage von Gewinnen. Gleichzeitig besteht ein Bedürfnis nach globaler Streuung und Kostenkontrolle, ohne sich in zu vielen Einzeltiteln zu verzetteln. Diese Anlegerpersönlichkeit bleibt auch in Rücksetzern handlungsfähig und meidet hektische Reaktionen auf kurzfristige Marktnachrichten.

Positionen

  • Xtrackers Artificial Intelligence &Big Data UCITS ETF 1C EUR
    XAIX - IE00BGV5VN51
    36,31%
  • iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) EUR
    EUNL - IE00B4L5Y983
    28,67%
  • Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF 1C
    XMME - IE00BTJRMP35
    15,85%
  • VanEck Semiconductor UCITS ETF
    VVSM - IE00BMC38736
    6,94%
  • Amundi Nasdaq-100 II UCITS ETF Acc EUR
    LYMS - LU1829221024
    5,53%
  • Deka MSCI USA Climate Change ESG UCITS ETF
    D6RQ - DE000ETFL573
    5,25%
  • Porsche AG
    P911 - DE000PAG9113
    1,46%

Das Portfolio besteht zu 100 Prozent aus Aktien und Aktien ETFs mit hohem Schwerpunkt auf Themen wie künstliche Intelligenz und Halbleiter, ergänzt durch breite Welt und Schwellenländer ETFs. Der größte Baustein ist ein spezialisierter KI und Big Data ETF, gefolgt von einem globalen Standard Welt ETF. Für ein ausgewogenes Risikoprofil ist das ein eher dynamischer Aufbau, liegt aber von der Struktur her noch in der Nähe vieler wachstumsorientierter Benchmarks. Diese Mischung ist gut geeignet, um langfristig vom Produktivitäts und Technologietrend zu profitieren. Wer etwas defensiver unterwegs sein will, könnte schrittweise einen Anteil in weniger schwankungsanfällige Bausteine verlagern oder den thematischen Anteil reduzieren.

Wachstum Info

Historisch war die Entwicklung außergewöhnlich stark: Ein fiktiver Einsatz von 10.000 Euro wäre bei einer jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von 22,33 Prozent nach zehn Jahren auf rund 74.000 Euro angewachsen. Gleichzeitig zeigt der maximale Rückgang (Max Drawdown) von etwa 25 Prozent, dass zwischenzeitliche Einbrüche deutlich spürbar sind. Die Konzentration der Rendite auf 22 besonders starke Tage verdeutlicht, wie wichtig es ist, investiert zu bleiben und Markttiming zu vermeiden. Im Vergleich zu typischen Benchmarks liegt die Rendite klar im oberen Bereich, bei höherer Schwankung. Es ist wichtig zu wissen, dass vergangene Gewinne keine Garantie für zukünftige Ergebnisse sind, selbst wenn der Trend sehr positiv wirkt.

Prognose Info

Die Monte Carlo Analyse simuliert 1.000 mögliche Zukunftsverläufe auf Basis historischer Schwankungen, ähnlich wie viele Probeläufe eines Würfelspiels. Dabei zeigt die Spanne der Endwerte: Im sehr pessimistischen 5 Perzentil liegt das Ergebnis immer noch bei etwa 156 Prozent, im Median bei rund 892 Prozent und im oberen Bereich bei über 1.300 Prozent. Die durchschnittliche jährliche Rendite aller Simulationen von 20,38 Prozent bestätigt das wachstumsorientierte Profil. Diese Projektionen helfen, ein Gefühl für mögliche Bandbreiten zu bekommen, ersetzen aber keine Garantie, da sie auf der Vergangenheit beruhen. Wer mit dieser Schwankungsbreite leben kann, kann den Plan eher konsequent durchhalten als jemand mit sehr kurzer Perspektive.

Anlageklassen Info

  • Aktien
    100%
  • Cash
    0%
  • Keine Daten
    0%
  • Sonstige
    0%
  • Anleihen
    0%

Mit 100 Prozent Aktien ist die Asset Allokation klar auf Wachstum und Kursgewinne ausgerichtet, ohne Stabilisatoren wie Anleihen oder Cash. Das passt durchaus zu vielen dynamischen Benchmarks, liegt aber über dem Risikopegel eines typischen „balanced“ Portfolios, das meist einen spürbaren Anteil defensiver Anlagen hält. Diese reine Aktienstruktur ist vorteilhaft für langfristige Vermögensbildung, bringt aber stärkere Zwischenkorrekturen mit sich. In positiven Marktphasen kann das Kapital schneller wachsen, in Krisenphasen fallen die Buchverluste dagegen ausgeprägter aus. Wer mit zunehmender Anlagedauer oder bei Erreichen bestimmter Ziele ruhiger schlafen möchte, könnte mit der Zeit einen kleinen Puffer aus defensiveren Bausteinen oder einem Liquiditätsanteil einbauen.

Branchen Info

  • Technologie
    50%
  • Finanzen
    12%
  • Telekommunikation
    11%
  • Zyklische Konsumgüter
    10%
  • Industriegüter
    5%
  • Gesundheitswesen
    4%
  • Basiskonsumgüter
    2%
  • Grundstoffe
    2%
  • Energie
    2%
  • Versorgungsunternehmen
    1%
  • Immobilien
    1%

Sektorenseitig dominiert Technologie mit rund 50 Prozent, dazu kommen Finanzdienstleister, Kommunikationsdienste und zyklische Konsumwerte. Diese Gewichtung liegt deutlich über klassischen Weltindizes, die zwar ebenfalls techniklastig sind, aber weniger stark fokussiert. Ein so hohes Technologiegewicht profitiert überdurchschnittlich von Innovations und Digitalisierungswellen, reagiert aber empfindlicher auf Phasen steigender Zinsen, Regulierung oder Gewinnenttäuschungen im Tech Bereich. Positiv ist, dass immerhin weitere Sektoren wie Gesundheitswesen, Industrie und Basismaterialien vertreten sind und so nicht alles an einem Themenstrang hängt. Wer Schwankungen reduzieren möchte, kann prüfen, ob der reine Tech Anteil langsam etwas verwässert werden soll, ohne den langfristigen Wachstumsgedanken komplett aufzugeben.

Regionen Info

  • Nordamerika
    68%
  • Asien
    9%
  • Europa
    9%
  • Asien Schwellenländer
    8%
  • Japan
    2%
  • Afrika/Mittlerer Osten
    2%
  • Lateinamerika
    1%
  • Australasia
    0%
  • Europa Schwellenländer
    0%

Geografisch liegt der Schwerpunkt klar auf Nordamerika mit 68 Prozent, was sehr ähnlich zu vielen globalen Benchmarks ist, die die starke Marktkapitalisierung der USA widerspiegeln. Dazu kommen Anteile in entwickelten und aufstrebenden asiatischen Märkten sowie Europa, was für eine solide globale Streuung sorgt. Diese Verteilung ist gut ausbalanciert und orientiert sich eng an gängigen Weltindizes, was ein starkes Signal für gelungene Diversifikation ist. Gleichzeitig hängt damit viel vom US Markt ab, sowohl positiv als auch negativ. Wer die Abhängigkeit etwas senken will, kann über die Zeit die Gewichtung anderer Regionen leicht erhöhen, ohne die Vorteile des führenden Innovationsstandorts aus den Augen zu verlieren.

Marktkapitalisierung Info

  • Sehr groß
    48%
  • Groß
    41%
  • Mittel
    11%
  • Klein
    1%
  • Mikro
    0%

Nach Marktkapitalisierung liegt der Fokus mit zusammen 89 Prozent klar auf Mega und Large Caps, also sehr großen und etablierten Unternehmen. Mittelgroße Firmen spielen eine Nebenrolle, kleinste Titel sind praktisch nicht vertreten. Das ähnelt stark typischen globalen Benchmarks und unterstützt Stabilität, da große Unternehmen oft breiter aufgestellt und liquider handelbar sind. Gleichzeitig bleiben die Chancen sehr kleiner Wachstumswerte eher ungenutzt, was das Renditepotenzial in Nischen einschränken kann, aber auch das Risiko konzentrierter Einbrüche reduziert. Diese Struktur passt sehr gut zu einem risikobewussten Wachstumsansatz. Wer mehr „Pep“ möchte, könnte langfristig einen moderaten, klar begrenzten Anteil an kleineren Unternehmen in Betracht ziehen, ohne den Kern zu verändern.

Redundante Positionen Info

  • Amundi Nasdaq-100 II UCITS ETF Acc EUR
    Deka MSCI USA Climate Change ESG UCITS ETF
    Hohe Korrelation

Die Korrelation beschreibt, wie stark sich Anlagen gemeinsam bewegen, ähnlich wie zwei Tänzer, die sich meist gleichzeitig vor und zurück bewegen. Im Portfolio sind insbesondere der Nasdaq 100 ETF und der USA Climate Change ESG ETF stark miteinander gekoppelt, da sie sich stark auf ähnliche große US Wachstumsunternehmen stützen. Solche Überschneidungen verringern den Diversifikationseffekt, weil in Stressphasen beide Bausteine gleichzeitig fallen können. Die restlichen ETFs ergänzen sich besser, da sie unterschiedliche Regionen und Schwerpunkte abdecken. Ein möglicher Schritt wäre, hoch überlappende Positionen zu vereinfachen, um Strukturen klarer zu halten und Dopplungen zu vermeiden, ohne den grundlegenden Charakter der weltweiten und technologielastigen Ausrichtung einzubüßen.

Ausschüttungen Info

  • Porsche AG 5,60%
  • Gewichtete Ausschüttungen (pro Jahr) 0,08%

Die laufende Ertragsseite ist mit einer Gesamtdividendenrendite von nur 0,08 Prozent sehr niedrig, da die meisten Bausteine thesaurierende ETFs sind, die Erträge direkt im Fonds wieder anlegen. Nur die Einzelaktie mit höherer Ausschüttung sticht etwas heraus, ihr Anteil ist aber klein. Für einen vermögensaufbauenden Ansatz ist das durchaus sinnvoll, weil der Zinseszinseffekt optimal genutzt wird und kein manueller Wiederanlageaufwand entsteht. Wer allerdings regelmäßig laufende Einnahmen aus dem Depot erwartet, könnte von dieser Struktur enttäuscht sein. In so einem Fall ließe sich perspektivisch ein kleinerer Teil in ausschüttende Bausteine umschichten, während der Großteil weiter automatisch reinvestiert und auf Wachstum ausgerichtet bleibt.

Laufende Produktkosten Info

  • iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) EUR 0,20%
  • Amundi Nasdaq-100 II UCITS ETF Acc EUR 0,30%
  • VanEck Semiconductor UCITS ETF 0,35%
  • Xtrackers Artificial Intelligence &Big Data UCITS ETF 1C EUR 0,35%
  • Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF 1C 0,18%
  • Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,25%

Die laufenden Gesamtkosten von rund 0,25 Prozent pro Jahr (Total TER) sind für ein thematisch und global ausgerichtetes ETF Portfolio sehr attraktiv. Gängige Weltportfolios mit mehreren ETFs liegen häufig in einem ähnlichen oder sogar etwas höheren Bereich. Niedrige Kosten sind wichtig, weil jede eingesparte Zehntelprozent langfristig deutlich mehr Endvermögen bedeuten kann – wie ein kleiner Dauer Rabatt, der sich über Jahre summiert. Besonders positiv ist, dass die kostenintensiveren Themen ETFs nicht übertrieben hoch bepreist sind. Dieses Kostenniveau unterstützt klar die langfristige Performance. Wichtig ist, beim Hinzufügen neuer Bausteine weiter auf ähnliche Kostendisziplin zu achten und teure, unnötige Ergänzungen zu meiden.

Risiko vs. Rendite

Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.

Aus Sicht der Effizienz, also des besten erreichbaren Verhältnisses von Rendite zu Risiko (Efficient Frontier), könnte das Portfolio noch etwas nachgeschärft werden. Die Optimierung würde sich ausschließlich auf die bestehenden Bausteine und deren Gewichtung stützen, ohne neue Produkte einzuführen. Besonders der Abbau stark überlappender US Wachstumsbausteine kann helfen, das Profil klarer zu machen und die Streuung pro eingesetztem Risikopunkt zu verbessern. Effizienz bedeutet hier nicht maximale Diversifikation oder perfekte Sicherheit, sondern möglichst viel erwartete Rendite für einen bestimmten Schwankungsgrad. Wer Lust auf Feintuning hat, kann Schritt für Schritt simulieren, wie sich unterschiedliche Gewichtungen auf die erwartete Volatilität und den Ertrag auswirken.

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