Deutlich aktienlastiges Weltportfolio mit sehr breiter Streuung und leicht defensiver Risikoausrichtung
Risikoprofil
- Sicher Spekulativ
Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.
Diversifikationsprofil
- Fokussiert Diversifiziert
Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.
Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist
Vorsichtige Anleger
Diese Struktur passt zu einer Person mit moderater Risikobereitschaft, die Wert auf Einfachheit und breite Streuung legt, aber Renditechancen nicht verschenken will. Der Hauptfokus liegt klar auf langfristigem Vermögensaufbau, etwa zur Altersvorsorge oder für große Ziele in zehn Jahren oder mehr. Kurze Rücksetzer und auch stärkere Zwischenkorrekturen werden akzeptiert, solange die übergeordnete Richtung stimmt. Sicherheit spielt aber dennoch eine Rolle, weshalb kleinere Puffer in Form von Anleihen, Cash und Gold geschätzt werden. Dieser Anlegertyp vertraut lieber auf den Gesamtmarkt statt auf Einzeltitel, investiert geduldig und ist bereit, phasenweise „auszusitzen“, statt ständig taktisch ein- und auszusteigen.
Positionen
-
Vanguard FTSE All-World UCITS ETF
VGWL - IE00B3RBWM25 82,94% -
Xetra-Gold
4GLD - DE000A0S9GB0 6,95% -
Invesco Euro Government Bond 1-3 Year UCITS ETF
EIB3 - IE00BGJWWY63 3,74% -
Xtrackers Stoxx Europe 600 UCITS ETF 1D
XSX7 - LU2581375156 2,63% -
SPDR® Bloomberg 0-3 Year Euro Corporate Bond UCITS ETF
SYBD - IE00BC7GZW19 1,75% -
iShares Euro Ultrashort Bond UCITS
IS3M - IE00BCRY6557 1,48% -
iShares iBonds Dec 2030 Term € Corp UCITS ETF EUR (Dist)
30IG - IE000LX17BP9 0,50%
Die Zusammensetzung ist klar: Rund 83 % stecken im globalen Aktien-ETF, ergänzt durch knapp 7 % Gold und etwa 7 % kurzlaufende Anleihen sowie etwas Cash. Damit dominiert ein einziges Kernprodukt, was die Struktur sehr übersichtlich macht, aber auch stärker an dessen Index bindet. Im Vergleich zu vielen ausgewogenen Benchmarks ist der Aktienanteil hier höher, während Anleihen eher knapp vertreten sind. Das ist für den Risikoprofil-Wert 3 von 7 mutig, aber noch vertretbar, weil die übrigen Bausteine stabilisieren. Sinnvoll wäre es, regelmäßig zu prüfen, ob dieses Verhältnis aus Renditechance und Schwankung noch zu Deiner persönlichen Komfortzone passt.
Für dieses Portfolio liegen nur begrenzt historische Daten vor, was die Aussagekraft der berechneten Werte verringert.
Wachstum
Mit einer historischen jährlichen Rendite (CAGR) von 14,52 % und einem maximalen Rückgang von etwa 18 % hat das Portfolio in der Vergangenheit sehr gut abgeschnitten. CAGR ist die durchschnittliche Jahresrendite, so als würdest Du die gesamte Fahrtgeschwindigkeit über einen langen Roadtrip messen. Die Max-Drawdown-Zahl zeigt den größten zwischenzeitlichen Verlust – wichtig, um zu wissen, wie sich ein Crash anfühlen könnte. Die Information, dass nur 11 Tage 90 % der Rendite ausmachen, zeigt, wie stark einzelne Börsentage zählen. Trotzdem gilt: Vergangene Ergebnisse sind keine Garantie. Es kann hilfreich sein, sich gedanklich auf ähnlich starke Schwankungen in der Zukunft einzustellen.
Aufgrund begrenzter historischer Daten könnten hier extreme Werte angezeigt werden, die nicht realistisch sind.
Prognose
Die Monte-Carlo-Analyse arbeitet mit 1.000 simulierten Verläufen, basierend auf historischen Schwankungen und Renditen. Vereinfacht gesagt: Ein Computer „würfelt“ viele mögliche Zukunftspfade, um zu zeigen, wie breit die Ergebnis-Spanne sein kann. Mit einem mittleren Endwert von rund 391 % und einem 5-%-Wert von 161,8 % wirken die Prognosen optimistisch: Alle Simulationen enden positiv, die durchschnittliche simulierte Jahresrendite liegt bei 12,13 %. Das zeigt, wie stark der Renditefokus ist. Trotzdem sind solche Simulationen nur Modellrechnungen; sie können extreme Krisen oder strukturelle Veränderungen der Märkte nicht perfekt abbilden und sollten eher als Orientierung denn als Versprechen gesehen werden.
Anlageklassen
- Aktien 86%
- Anleihen 7%
- Cash 1%
- Sonstige 0%
- Keine Daten 0%
Mit 86 % Aktien, 7 % Anleihen, 1 % Cash und etwas Gold ist die Aufteilung klar wachstumsorientiert, aber nicht völlig offensiv. Im Vergleich zu typischen „vorsichtigen“ Mischportfolios, die oft deutlich höhere Anleihequoten halten, ist hier mehr Renditechance, aber auch mehr Kursschwankung möglich. Positiv: Die Anleihen sind überwiegend kurzlaufend, was Zinsänderungsrisiken abmildert, und Gold bietet einen zusätzlichen Baustein, der sich oft anders verhält als Aktien. Diese Struktur ist für jemanden mit längerem Horizont und ruhiger Hand gut geeignet. Wer in Zukunft mehr Stabilität wünscht, kann den Anteil an defensiven Bausteinen schrittweise erhöhen, ohne die Grundlogik des einfachen Weltportfolios zu verändern.
Branchen
- Technologie 23%
- Finanzen 15%
- Industriegüter 9%
- Zyklische Konsumgüter 9%
- Gesundheitswesen 8%
- Telekommunikation 8%
- Basiskonsumgüter 4%
- Grundstoffe 3%
- Energie 3%
- Versorgungsunternehmen 2%
- Immobilien 2%
Die Sektorverteilung orientiert sich stark an globalen Standardindizes: Technologie mit 23 % führt, gefolgt von Finanzwerten, Industrie und zyklischem Konsum. Das ist ein gutes Zeichen, denn die Sektorstruktur entspricht weitgehend dem Weltaktienmarkt und vermeidet starke aktive Wetten auf einzelne Branchen. Tech-Schwerpunkt bedeutet zwar Chancen auf Wachstum, aber auch empfindlichere Reaktionen auf Zinsen und Stimmung an den Märkten. Die Mischung aus defensiven Bereichen wie Gesundheitswesen und Versorgern sowie zyklischen Sektoren wirkt insgesamt gut austariert. Diese marktnahe Streuung ist ein klarer Pluspunkt, denn sie reduziert das Risiko, aus Versehen eine einseitige Sektorwette einzugehen, die Dir später schlaflose Nächte bereiten könnte.
Regionen
- Nordamerika 54%
- Europa 15%
- Asien Schwellenländer 5%
- Japan 5%
- Asien 4%
- Australasia 1%
- Afrika/Mittlerer Osten 1%
- Lateinamerika 1%
- Europa Schwellenländer 0%
Geografisch dominiert Nordamerika mit 54 %, ergänzt durch Europa, Japan und weitere Regionen. Damit ähnelt die Verteilung stark gängigen Weltindizes, in denen die USA aufgrund ihrer Marktkapitalisierung natürlich überwiegen. Das ist positiv, denn diese Ausrichtung ist „Marktstandard“ und spiegelt die globale Wirtschaftskraft recht gut wider. Gleichzeitig ist der Anteil an Schwellenländern überschaubar, was Klumpenrisiken reduziert, aber auch deren langfristiges Wachstumspotenzial nur begrenzt einbindet. Für viele Anleger ist dieses Maß an Internationalität ein guter Kompromiss zwischen Chancen und Stabilität. Wenn Du gezielt andere Regionen stärker gewichten willst, könntest Du dies über zusätzliche kleine Bausteine tun, ohne den Kerncharakter zu verändern.
Marktkapitalisierung
- Sehr groß 41%
- Groß 29%
- Mittel 14%
- Klein 0%
- Mikro 0%
Mit etwa 41 % Mega Caps und 29 % Large Caps ist der Fokus klar auf große, etablierte Unternehmen gelegt, dazu kommen rund 14 % Mid Caps. Small- und Micro-Caps spielen praktisch keine Rolle. Diese Struktur entspricht sehr genau den globalen Marktindizes und ist damit ein Zeichen für hohe Übereinstimmung mit dem „Weltmarkt“. Größere Unternehmen schwanken tendenziell weniger stark und sind oft robuster in Krisen, was gut zu einem vorsichtigeren Risikoprofil passt. Gleichzeitig verzichtest Du damit teilweise auf das zusätzliche Renditepotenzial sehr kleiner Firmen. Wer dieses bewusst nutzen möchte, kann darüber nachdenken, langfristig einen kleinen, breit gestreuten Baustein mit höherem Small-Cap-Anteil zu ergänzen.
Ausschüttungen
- Vanguard FTSE All-World UCITS ETF 0,80%
- Gewichtete Ausschüttungen (pro Jahr) 0,66%
Mit einer geschätzten Dividendenrendite von etwa 0,66 % pro Jahr ist die laufende Ausschüttung eher niedrig und klar auf Wachstumsorientierung ausgerichtet. Dividendenrendite misst den jährlichen Ausschüttungsbetrag im Verhältnis zum investierten Kapital – ähnlich einer „Mietzahlung“ für Dein Geld. Viele klassische Einkommensstrategien zielen auf deutlich höhere Quoten, nehmen dafür aber oft mehr Klumpenrisiken in einzelnen Branchen in Kauf. In diesem Fall kommt der Großteil der Gesamtrendite aus Kursgewinnen und nicht aus laufenden Zahlungen. Das passt gut zu einem langen Anlagehorizont, bei dem Wiederanlage und Zinseszinseffekt im Vordergrund stehen. Wer später stärker von regelmäßigen Ausschüttungen leben möchte, kann die Struktur schrittweise anpassen.
Laufende Produktkosten
- Invesco Euro Government Bond 1-3 Year UCITS ETF 0,10%
- iShares Euro Ultrashort Bond UCITS 0,09%
- SPDR® Bloomberg 0-3 Year Euro Corporate Bond UCITS ETF 0,25%
- Vanguard FTSE All-World UCITS ETF 0,19%
- Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,17%
Mit einer gesamten TER von rund 0,17 % pro Jahr sind die laufenden Produktkosten beeindruckend niedrig. TER ist die Gesamtkostenquote eines Fonds und zeigt, wie viel pro Jahr für Verwaltung und Betrieb abfließt – ähnlich einer kleinen, wiederkehrenden „Kontogebühr“. Gerade langfristig sind niedrige Kosten ein enormer Vorteil, weil jeder gesparte Basispunkt sich über den Zinseszinseffekt in deutlich höheren Endwerten niederschlagen kann. Die Wahl kostengünstiger ETFs ist hier sehr gut gelungen und unterstützt die starke Performance. Wichtig ist vor allem, zusätzliche Produkte nicht unnötig teuer zu wählen. Breit gestreute Standardbausteine mit ähnlicher Kostenstruktur würden die gute Kosteneffizienz des Depots langfristig sichern.
Risiko vs. Rendite
Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.
Die Effizienzbetrachtung zeigt, dass sich mit den vorhandenen Bausteinen theoretisch ein Portfoliomix konstruieren lässt, der bei gleichem Risiko eine erwartete Rendite von etwa 6,43 % erreicht. „Effizienz“ meint hier das beste Verhältnis von Risiko zu Ertrag, nicht maximale Diversifikation oder persönliche Präferenzen. Interessant ist, dass derselbe erwartete Ertrag mit einem geringeren Risiko von 1,75 % erreichbar wäre, wenn die Gewichtungen optimal verteilt würden. Solche Modelle basieren allerdings auf historischen Renditen und Schwankungen und können zukünftige Marktregime nicht perfekt einfangen. Wenn Dir Schwankungsarmut besonders wichtig ist, könnte es sinnvoll sein, behutsam zu prüfen, ob eine leicht höhere Gewichtung der defensiven Bausteine zur gewünschten Balance beitragen würde.
Was jetzt?
Eigene Analyse erstellen?
Tritt unserer Community bei!
Die Informationen auf dieser Plattform dienen nur zu Informationszwecken und sind nicht als Finanz- oder Anlageberatung zu verstehen. Insightfolio bietet keine Anlageberatung, keine individuellen Empfehlungen und keine Hinweise zum Kauf, Halten oder Verkauf von Finanzanlagen. Die Tools und Inhalte sind rein zu Bildungszwecken gedacht und nicht auf individuelle Umstände, finanzielle Bedürfnisse oder Ziele zugeschnitten.
Insightfolio übernimmt keine Haftung für die Genauigkeit, Vollständigkeit oder Verlässlichkeit der bereitgestellten Informationen. Es liegt allein bei den Nutzern, die Informationen zu überprüfen und unabhängige Entscheidungen auf Basis eigener Recherche und sorgfältiger Überlegungen zu treffen. Die Nutzung der Plattform ersetzt nicht die Beratung durch qualifizierte Finanzexpert*innen.
Investitionen sind mit Risiken verbunden. Nutzer*innen sollten sich bewusst sein, dass der Wert von Anlagen schwanken kann und vergangene Leistungen keine Garantie für zukünftige Ergebnisse sind. Anlageentscheidungen sollten auf persönlichen finanziellen Zielen, Risikobereitschaft und einer unabhängigen Bewertung der relevanten Informationen basieren.
Insightfolio unterstützt oder garantiert nicht die Eignung bestimmter Finanzprodukte, Wertpapiere oder Strategien. Alle auf der Plattform präsentierten Prognosen, Vorhersagen oder hypothetischen Szenarien dienen nur zu Veranschaulichungszwecken und stellen keine Garantie dar.
Durch den Zugriff auf die Dienste, Informationen oder Inhalte von Insightfolio bestätigen die Nutzer*innen, dass sie die Bedingungen dieses Haftungsausschlusses akzeptieren. Wer diese Bedingungen nicht akzeptiert, sollte die Plattform nicht nutzen.
