Ein Portfolio, das eher einem technologiebesessenen Zocker als einem ausgewogenen Investor gleicht
Risikoprofil
- Sicher Spekulativ
Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.
Diversifikationsprofil
- Fokussiert Diversifiziert
Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.
Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist
Ausgewogene Anleger
Dieses Portfolio passt zu jemandem, der bereit ist, auf die neuesten Trends zu setzen, mit einer starken Vorliebe für Technologie und spezialisierte Märkte. Es spricht eine Person an, die das Risiko nicht nur akzeptiert, sondern es begrüßt, in der Hoffnung auf überdurchschnittliche Renditen. Die Geduld könnte auf eine harte Probe gestellt werden, wenn die Märkte schwanken, aber die Bereitschaft, für potenziell höhere Gewinne durch raue Zeiten zu steuern, ist deutlich. Ein kurzer bis mittelfristiger Zeithorizont könnte im Vordergrund stehen, allerdings mit einem Auge auf zukünftiges Wachstum gerichtet.
Positionen
-
HSBC MSCI World UCITS ETF
H4ZJ - IE00B4X9L533 20,16% -
Xtrackers - LPX Private Equity Swap UCITS ETF
DX2D - LU0322250712 16,82% -
iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF USD (Acc) EUR
IUSN - IE00BF4RFH31 13,48% -
L&G Ecommerce Logistics UCITS ETF
ETLH - IE00BF0M6N54 12,66% -
SPDR MSCI Europe Technology UCITS ETF
SPYK - IE00BKWQ0K51 11,91% -
iShares NASDAQ-100® UCITS ETF (DE) EUR
EXXT - DE000A0F5UF5 11,58% -
WisdomTree Battery Solutions UCITS ETF - USD Acc
W1TA - IE00BKLF1R75 8,85% -
Amundi MSCI World UCITS ETF DR USD Acc GBP
MWRD - IE000BI8OT95 4,55%
Dieses Portfolio scheint eine Identitätskrise zu haben. Es ist, als hätte jemand versucht, ein bisschen von allem zu haben, aber dann unterwegs die Geduld verloren und beschlossen, fast alles auf Technologie und spezialisierte Sektoren zu setzen. Mit so einer schweren Konzentration in Sektoren wie Technologie und E-Commerce, gepaart mit einer Prise Private Equity und Batterietechnologien, erinnert es mehr an eine Wette auf die Zukunft als an eine ausgewogene Diversifikation. Ein bisschen mehr Breite in traditionelleren Sektoren könnte nicht schaden, es sei denn, das Ziel war es, den nächsten großen Tech-Durchbruch zu finanzieren.
Für dieses Portfolio liegen nur begrenzt historische Daten vor, was die Aussagekraft der berechneten Werte verringert.
Wachstum
Mit einer historischen Jahresrendite von 14,06% könnte man meinen, dieses Portfolio hätte alles richtig gemacht. Aber diese Zahl erzählt nur die halbe Geschichte. Die wahre Frage ist, wie viel Achterbahnfahrt man ertragen musste, um dorthin zu gelangen. Ein maximaler Drawdown von -24,49% lässt darauf schließen, dass es Zeiten gab, in denen das Portfolio eher einer freien Fallattraktion als einer soliden Investition glich. Das ist der Preis für eine Überladung mit hochvolatilen Sektoren.
Aufgrund begrenzter historischer Daten könnten hier extreme Werte angezeigt werden, die nicht realistisch sind.
Prognose
Die Monte-Carlo-Simulation, die eine Methode ist, um zu raten, wie sich das Portfolio in Zukunft verhalten könnte (mit der Zuverlässigkeit eines Wetterberichts für nächstes Jahr), deutet darauf hin, dass es eine breite Palette von möglichen Ergebnissen gibt. Mit einer 50%-Chance, dass Ihr Portfolio um 453,6% wächst, klingt es fantastisch, aber erinnern Sie sich, dass auch eine 5%-Chance besteht, nur 80,9% zu erreichen. Diese Art von Schwankung ist wie eine Achterbahnfahrt, bei der Sie nicht sicher sind, ob Sie am Ende lachen oder weinen werden.
Anlageklassen
- Aktien 83%
- Sonstige 17%
- Cash 0%
Mit 83% in Aktien und 17% in "Anderes" scheint es, als hätte jemand versucht, diversifiziert zu sein, indem er einfach verschiedene Typen von Aktien kauft. Das ist wie zu behaupten, man hätte eine ausgewogene Ernährung, weil man Pommes in verschiedenen Formen isst. Die völlige Vernachlässigung anderer Assetklassen wie Anleihen oder Immobilien lässt das Portfolio anfällig für die Launen des Aktienmarktes.
Branchen
- Technologie 29%
- Industriegüter 15%
- Zyklische Konsumgüter 12%
- Finanzen 6%
- Telekommunikation 4%
- Gesundheitswesen 4%
- Grundstoffe 4%
- Basiskonsumgüter 3%
- Immobilien 2%
- Energie 2%
- Versorgungsunternehmen 1%
Die Technologieliebe dieses Portfolios ist offensichtlich, mit fast einem Drittel des Portfolios, das in diesen Sektor gepumpt wird. Während Technologieaktien in den letzten Jahren die Party angeführt haben, ist es wichtig zu erinnern, dass auch die besten Partys ein Ende haben. Die Überkonzentration in einem Sektor erhöht das Risiko erheblich, besonders wenn der Sektor so volatil ist wie Technologie.
Regionen
- Nordamerika 48%
- Europa 22%
- Japan 6%
- Asien Schwellenländer 3%
- Asien 2%
- Australasia 1%
- Lateinamerika 1%
- Afrika/Mittlerer Osten 0%
- Europa Schwellenländer 0%
Geografisch gesehen ist das Portfolio stark auf Nordamerika und entwickelte europäische Märkte ausgerichtet, mit einer Prise Japan. Das ist so, als würde man auf einer Weltreise nur bekannte Touristenziele besuchen und die exotischen Orte komplett ignorieren. Die Schwellenmärkte sind kaum vertreten, was dem Portfolio potenzielles Wachstum und Diversifizierung durch geografische Streuung entzieht.
Marktkapitalisierung
- Sehr groß 30%
- Groß 25%
- Mittel 21%
- Klein 16%
- Mikro 7%
Die Marktgrößenverteilung zeigt eine deutliche Vorliebe für Mega- und Großkapitalisierungen, was verständlich ist, da diese als sicherer Hafen gelten. Aber die 16% in Small Caps und 7% in Micro Caps sind wie ein kleiner Kick für den Adrenalinsuchenden. Es ist ein bisschen Mut dabei, aber nicht genug, um das Portfolio wirklich zu beleben.
Redundante Positionen
-
Hohe KorrelationAmundi MSCI World UCITS ETF DR USD Acc GBPHSBC MSCI World UCITS ETF
Die hohe Korrelation zwischen dem Amundi MSCI World UCITS ETF und dem HSBC MSCI World UCITS ETF zeigt, dass hier jemand doppelt auf dieselben Pferde setzt. Diese Art von "Diversifikation" ist so, als würde man zwei unterschiedliche Marken von Vanilleeis kaufen und denken, man hätte eine geschmackliche Vielfalt erreicht.
Ausschüttungen
- iShares NASDAQ-100® UCITS ETF (DE) EUR 0,20%
- Gewichtete Ausschüttungen (pro Jahr) 0,02%
Die Dividendenrendite ist praktisch nicht vorhanden, was darauf hindeutet, dass dieses Portfolio mehr auf Wachstum als auf Einkommen ausgerichtet ist. Das ist in Ordnung, wenn man jung ist und Zeit hat, auf die großen Gewinne zu warten, aber es bedeutet auch, dass man nicht viel passives Einkommen sieht, das hereinfließt.
Laufende Produktkosten
- Xtrackers - LPX Private Equity Swap UCITS ETF 0,70%
- L&G Ecommerce Logistics UCITS ETF 0,49%
- HSBC MSCI World UCITS ETF 0,15%
- iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF USD (Acc) EUR 0,35%
- SPDR MSCI Europe Technology UCITS ETF 0,18%
- WisdomTree Battery Solutions UCITS ETF - USD Acc 0,40%
- Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,31%
Die Kosten variieren stark zwischen den ETFs, mit dem Xtrackers ETF an der Spitze mit 0,70% und dem HSBC ETF am unteren Ende mit 0,15%. Insgesamt sind die Kosten mit einem durchschnittlichen TER von 0,31% nicht schlecht. Es ist, als würde man für den Eintritt in den Freizeitpark bezahlen: Solange die Fahrgeschäfte gut sind, fühlt es sich lohnenswert an.
Risiko vs. Rendite
Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.
Die Optimierung des Portfolios könnte wie ein frischer Anstrich für ein altes Haus sein: Es sieht besser aus und funktioniert vielleicht auch besser. Durch die Entfernung überlappender Assets könnte das Portfolio effizienter gestaltet werden, ohne das Risikoniveau zu erhöhen, was eine höhere erwartete Rendite von 15,53% ermöglichen könnte. Das ist wie das Finden eines versteckten Zimmers in Ihrem Haus, das plötzlich mehr Wert hinzufügt.
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