Ein umfassend diversifiziertes Portfolio mit Fokus auf weltweite Aktien und moderatem Risiko
Risikoprofil
- Sicher Spekulativ
Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.
Diversifikationsprofil
- Fokussiert Diversifiziert
Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.
Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist
Ausgewogene Anleger
Dieses Portfolio eignet sich für einen Investor, der ein ausgewogenes Wachstum mit moderater Risikotoleranz und einem langfristigen Anlagehorizont sucht. Es priorisiert stetige Renditen, während es eine globale Exposition gegenüber Aktienmärkten beibehält, was es ideal für Personen macht, die über Zeit Vermögen aufbauen möchten.
Positionen
-
Vanguard FTSE All-World UCITS ETF USD Accumulation
VWCE - IE00BK5BQT80 100,00%
Dieses Portfolio besteht zu 100% aus dem Vanguard FTSE All-World UCITS ETF USD Accumulation, was eine sehr breite Diversifizierung über zahlreiche Sektoren und Geographien hinweg bietet. Die Konzentration auf einen einzigen ETF könnte jedoch zu einer gewissen Anfälligkeit gegenüber marktspezifischen Schwankungen führen, trotz der breiten Streuung innerhalb des ETFs. Die Kostenquote von 0,22% ist für ein derart diversifiziertes Produkt relativ niedrig, was die langfristige Performance positiv beeinflussen kann.
Wachstum
Mit einer historischen CAGR (Compound Annual Growth Rate) von 11,76% und einer maximalen Drawdown-Rate von -33,45% zeigt das Portfolio eine starke Leistung mit beachtlicher Resilienz während Marktabschwüngen. Es ist wichtig zu verstehen, dass der maximale Drawdown ein Maß für das höchste Risiko ist, das ein Investor hätte eingehen müssen. Die Tatsache, dass 90% der Renditen an nur 20 Tagen erzielt wurden, unterstreicht die Volatilität und die Bedeutung, langfristig investiert zu bleiben.
Prognose
Die Monte-Carlo-Simulation, die zukünftige Performance unter Verwendung historischer Daten schätzt, zeigt ein breites Spektrum möglicher Ergebnisse. Mit 992 von 1000 Simulationen, die positive Renditen erwarten lassen, und einer durchschnittlichen annualisierten Rendite von 12,54%, deutet dies auf ein starkes Potenzial für zukünftiges Wachstum hin. Es ist jedoch wichtig, die Limitationen solcher Simulationen zu beachten, da sie vergangene Trends nicht perfekt in die Zukunft projizieren können.
Anlageklassen
- Aktien 100%
- Sonstige 0%
- Keine Daten 0%
Die 100%ige Allokation in Aktien maximiert das Wachstumspotenzial des Portfolios, erhöht aber auch dessen Volatilität und Risiko. Für Anleger, die eine geringere Risikotoleranz aufweisen, könnte eine Beimischung anderer Anlageklassen, wie Anleihen oder Immobilien, zur Risikominderung beitragen.
Branchen
- Technologie 25%
- Finanzen 18%
- Zyklische Konsumgüter 11%
- Industriegüter 11%
- Gesundheitswesen 9%
- Telekommunikation 9%
- Basiskonsumgüter 6%
- Energie 4%
- Grundstoffe 3%
- Versorgungsunternehmen 3%
- Immobilien 2%
Die sektorale Verteilung mit Schwerpunkten in Technologie (25%), Finanzdienstleistungen (18%) und zyklischem Konsum (11%) positioniert das Portfolio gut für Wachstum. Diese Sektoren können jedoch in wirtschaftlichen Abschwüngen anfälliger sein. Eine ausgewogenere Verteilung könnte das Risiko reduzieren und die Stabilität erhöhen.
Regionen
- Nordamerika 65%
- Europa 15%
- Japan 6%
- Asien Schwellenländer 6%
- Asien 4%
- Australasia 2%
- Afrika/Mittlerer Osten 1%
- Lateinamerika 1%
- Europa Schwellenländer 0%
Die starke Gewichtung in Nordamerika (65%) spiegelt die Bedeutung dieser Region in der globalen Wirtschaft wider, birgt jedoch auch das Risiko einer Überexposition gegenüber US-marktspezifischen Ereignissen. Eine Erhöhung der Allokation in Schwellenländer könnte das Diversifikationsniveau verbessern und das Wachstumspotenzial erhöhen.
Marktkapitalisierung
- Sehr groß 48%
- Groß 35%
- Mittel 17%
- Klein 0%
- Mikro 0%
Die Verteilung nach Marktkapitalisierung mit einem Schwerpunkt auf Mega- (48%) und Großkapitalisierungen (35%) trägt zur Stabilität des Portfolios bei, da diese Unternehmen in der Regel weniger volatil sind. Eine geringfügige Beimischung von mittleren bis kleineren Kapitalisierungen könnte jedoch das Wachstumspotenzial steigern.
Laufende Produktkosten
- Vanguard FTSE All-World UCITS ETF USD Accumulation 0,22%
- Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,22%
Mit einer Gesamtkostenquote (TER) von 0,22% ist das Portfolio effizient im Hinblick auf die Kostenstruktur. Niedrige Kosten sind entscheidend für die Maximierung der langfristigen Renditen, da sie direkt den erzielbaren Gewinn beeinflussen.
Was jetzt?
Eigene Analyse erstellen?
Tritt unserer Community bei!
Die Informationen auf dieser Plattform dienen nur zu Informationszwecken und sind nicht als Finanz- oder Anlageberatung zu verstehen. Insightfolio bietet keine Anlageberatung, keine individuellen Empfehlungen und keine Hinweise zum Kauf, Halten oder Verkauf von Finanzanlagen. Die Tools und Inhalte sind rein zu Bildungszwecken gedacht und nicht auf individuelle Umstände, finanzielle Bedürfnisse oder Ziele zugeschnitten.
Insightfolio übernimmt keine Haftung für die Genauigkeit, Vollständigkeit oder Verlässlichkeit der bereitgestellten Informationen. Es liegt allein bei den Nutzern, die Informationen zu überprüfen und unabhängige Entscheidungen auf Basis eigener Recherche und sorgfältiger Überlegungen zu treffen. Die Nutzung der Plattform ersetzt nicht die Beratung durch qualifizierte Finanzexpert*innen.
Investitionen sind mit Risiken verbunden. Nutzer*innen sollten sich bewusst sein, dass der Wert von Anlagen schwanken kann und vergangene Leistungen keine Garantie für zukünftige Ergebnisse sind. Anlageentscheidungen sollten auf persönlichen finanziellen Zielen, Risikobereitschaft und einer unabhängigen Bewertung der relevanten Informationen basieren.
Insightfolio unterstützt oder garantiert nicht die Eignung bestimmter Finanzprodukte, Wertpapiere oder Strategien. Alle auf der Plattform präsentierten Prognosen, Vorhersagen oder hypothetischen Szenarien dienen nur zu Veranschaulichungszwecken und stellen keine Garantie dar.
Durch den Zugriff auf die Dienste, Informationen oder Inhalte von Insightfolio bestätigen die Nutzer*innen, dass sie die Bedingungen dieses Haftungsausschlusses akzeptieren. Wer diese Bedingungen nicht akzeptiert, sollte die Plattform nicht nutzen.
