Ein konservatives Portfolio, das sich zu sehr auf Staatsanleihen verlässt und dabei Chancen verpasst
Risikoprofil
- Sicher Spekulativ
Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.
Diversifikationsprofil
- Fokussiert Diversifiziert
Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.
Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist
Konservative Anleger
Dieses Portfolio passt zu jemandem, der bei der Geldanlage kein Risiko eingehen möchte und zufrieden ist, wenn sein Vermögen langsam, aber stetig wächst. Es spricht für eine Person, die beim Bungee-Jumping lieber zuschaut, statt selbst zu springen. Die Ziele sind eher konservativ, mit einer klaren Präferenz für Sicherheit über spektakuläre Gewinne, und die Zeitachse ist wahrscheinlich langfristig ausgerichtet, ohne die Notwendigkeit oder den Wunsch nach schnellen Gewinnen.
Positionen
-
Xtrackers II - Global Government Bond UCITS ETF
DBZB - LU0378818131 60,00% -
Xtrackers MSCI World ex USA UCITS ETF 1C USD EUR
EXUS - IE0006WW1TQ4 20,00% -
Vanguard S&P 500 UCITS Acc
VUAA - IE00BFMXXD54 20,00%
Dieses Portfolio scheint auf den ersten Blick die finanzielle Version eines Sicherheitsgurts zu sein – zu 60% in Staatsanleihen investiert, mit einem zaghaften Nicken Richtung Aktienmarkt durch zwei ETFs, die zusammen die restlichen 40% ausmachen. Es ist, als würde man auf einer Autobahn mit einem Mofa fahren: sicher, aber man kommt nicht wirklich voran. Die "moderate Diversifikation" ist eher ein diplomatischer Ausdruck für "Angst, sich zu verzetteln".
Für dieses Portfolio liegen nur begrenzt historische Daten vor, was die Aussagekraft der berechneten Werte verringert.
Wachstum
Mit einem CAGR von 5,28% wirkt das Portfolio wie eine Schlaftablette – sicher und stabil, aber kaum aufregend. Die historische Performance lässt darauf schließen, dass der Besitzer wahrscheinlich nie die Hände über den Kopf zusammenschlagen wird – weder aus Freude noch aus Verzweiflung. Es ist wie ein Marathonlauf mit Gummistiefeln: man kommt ans Ziel, aber es gibt definitiv effizientere Wege.
Aufgrund begrenzter historischer Daten könnten hier extreme Werte angezeigt werden, die nicht realistisch sind.
Prognose
Die Monte-Carlo-Simulation, die im Grunde genommen eine Glaskugel für Finanznerds ist, zeigt eine zukünftige Performance mit einer Spanne, die Hoffnung macht – aber nur, wenn man sich mit dem Gedanken anfreundet, dass "Spannung" im Kontext dieses Portfolios ein sehr relativer Begriff ist. Eine maximale Rendite von 245,3% im besten Fall klingt toll, bis man sich daran erinnert, dass dies die optimistischste Projektion ist.
Anlageklassen
- Anleihen 59%
- Aktien 40%
- Cash 1%
- Sonstige 0%
Die Verteilung über nur zwei Anlageklassen – 59% Anleihen und 40% Aktien – ist wie ein Diätplan, der hauptsächlich aus Wasser und ein bisschen Salat besteht. Ja, es ist gesund, aber es fehlt an Substanz. Der 1%ige Anteil an Bargeld ist vermutlich das Kleingeld, das beim letzten Portfolio-Rebalancing unter die Couch gefallen ist.
Branchen
- Technologie 9%
- Finanzen 8%
- Industriegüter 5%
- Gesundheitswesen 4%
- Zyklische Konsumgüter 4%
- Telekommunikation 3%
- Basiskonsumgüter 3%
- Grundstoffe 2%
- Energie 2%
- Versorgungsunternehmen 1%
- Immobilien 1%
Die Sektor-Allokation zeigt eine Vernachlässigung spannender Bereiche. Technologie ist mit 9% noch halbwegs vertreten, aber insgesamt wirkt es, als würde man eine Party schmeißen und nur Leute einladen, die man schon kennt. Finanzdienstleistungen und Industrie sind da, aber wo ist der Mut, auch mal in kleinere, wachstumsstarke Sektoren zu investieren?
Regionen
- Nordamerika 23%
- Europa 11%
- Japan 4%
- Australasia 1%
- Asien 1%
- Afrika/Mittlerer Osten 0%
- Asien Schwellenländer 0%
- Europa Schwellenländer 0%
Die geografische Verteilung ist wie ein Urlaub, der immer am selben Ort stattfindet: Nordamerika mit 23% und entwickeltes Europa mit 11% sind die bevorzugten Ziele. Abwechslung oder gar Exotik in Form von Schwellenländern? Fehlanzeige. Sicher, man weiß, was man bekommt, aber die Welt hat so viel mehr zu bieten.
Marktkapitalisierung
- Sehr groß 20%
- Groß 14%
- Mittel 5%
- Klein 0%
Die Marktgrößenverteilung ist so konservativ wie die Playlist eines Fahrstuhls. 20% in Megacaps – verlässlich, aber vorhersehbar. Großunternehmen und Mittelständler machen den Rest aus, während kleine Unternehmen komplett ignoriert werden. Es ist, als würde man nur Blockbuster-Filme schauen und nie ein Indie-Kino betreten.
Laufende Produktkosten
- Xtrackers II - Global Government Bond UCITS ETF 0,25%
- Vanguard S&P 500 UCITS Acc 0,07%
- Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,16%
Wenigstens bei den Kosten zeigt sich das Portfolio von seiner besten Seite. Mit einer Gesamt-TER von 0,16% ist es, als würde man für eine Parkplatzsuche nicht bezahlen müssen – eine kleine, aber feine Erleichterung.
Risiko vs. Rendite
Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.
Die Effizienz dieses Portfolios erinnert an eine alte Glühbirne: Sie tut ihren Dienst, aber man weiß, dass es bessere Alternativen gibt. Die Risiko-Rendite-Optimierung ist nicht das Gelbe vom Ei, und es fühlt sich an, als würde man mit angezogener Handbremse fahren.
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