Un portafolio enfocado en crecimiento con alta exposición al mercado de valores y bajos costos
Perfil de riesgo
- Conservador Especulativo
El perfil de riesgo, derivado de las fluctuaciones pasadas del mercado, muestra el riesgo al que está expuesta la cartera. Esta evaluación ayuda a armonizar sus inversiones con sus objetivos financieros y su propensión al riesgo.
Perfil de diversificación
- Enfocado Diversificado
El perfil de diversificación evalúa la distribución de las inversiones entre distintas clases de activos, regiones y sectores. Esta evaluación ayuda a reducir los riesgos, maximizar los rendimientos y evitar la concentración excesiva en una sola área.
Para qué tipo de inversor es adecuada esta cartera
Inversores de crecimiento
Este portafolio es ideal para inversores con una alta tolerancia al riesgo y una perspectiva de inversión a largo plazo, buscando crecimiento a través de una fuerte exposición al mercado de valores. Es adecuado para aquellos que prefieren una estrategia de inversión pasiva con bajos costos, confiando en la diversificación global y sectorial para mitigar los riesgos.
Posiciones
-
Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares
VTI - US9229087690 80,00% -
Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares
VXUS - US9219097683 20,00%
Este portafolio se caracteriza por una fuerte inclinación hacia los fondos cotizados en bolsa (ETFs) del mercado de valores, con un 80% en el Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares y un 20% en el Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares. Esta composición refleja una clara preferencia por la inversión en acciones, ofreciendo una amplia diversificación geográfica y sectorial. La diversificación, aunque centrada en una sola clase de activos, es amplia gracias a la cobertura global de estos ETFs.
Crecimiento
El rendimiento histórico muestra una Tasa de Crecimiento Anual Compuesto (CAGR) del 12.91%, con una máxima reducción (Max Drawdown) del -34.75%. Estos números sugieren que el portafolio ha tenido un desempeño robusto en el pasado, aunque no sin períodos de significativa volatilidad. Es importante recordar que el rendimiento pasado no garantiza resultados futuros.
Proyección
Las proyecciones a futuro, basadas en un análisis de Monte Carlo con 1,000 simulaciones, indican un retorno mediano potencial del 291.2% en el percentil 50, con un 97.7% de las simulaciones mostrando retornos positivos. Este análisis ayuda a entender la gama de posibles resultados, pero debe tomarse con cautela ya que se basa en datos históricos.
Clases de activos
- Acciones 99%
- Efectivo 1%
- Otros 0%
- Sin datos 0%
La asignación de activos está dominada por acciones, representando un 99% del portafolio, con un pequeño 1% en efectivo. Esta concentración en acciones refleja una estrategia de inversión agresiva, orientada al crecimiento, adecuada para inversores con una alta tolerancia al riesgo.
Sectores
- Tecnología 27%
- Finanzas 16%
- Salud 11%
- Consumo Cíclico 10%
- Industria 10%
- Telecomunicaciones 8%
- Bienes de cons. perecederos 6%
- Energía 4%
- Materiales básicos 3%
- Bienes Raices 3%
- Servicios públicos 3%
La distribución sectorial está liderada por Tecnología (27%), seguida de Servicios Financieros (16%) y Salud (11%). Esta concentración en tecnología y servicios financieros sugiere una mayor exposición a la volatilidad del mercado, pero también al potencial de crecimiento a largo plazo.
Regiones
- Norteamérica 81%
- Europa 8%
- Asia Emergente 3%
- Japón 3%
- Asia 2%
- Asia-Pacífico 1%
- Africa y Media Oriente 1%
- Latino América 0%
- Europa Emergente 0%
La exposición geográfica es predominantemente en América del Norte (81%), con una diversificación moderada en mercados internacionales. Aunque esto proporciona cierta protección contra la volatilidad específica de la región, podría limitar la exposición a oportunidades de crecimiento en mercados emergentes.
Capitalización de mercado
- Mega 42%
- Grande 30%
- Mediana 19%
- Pequeña 6%
- Micro 2%
La distribución por capitalización de mercado muestra una preferencia por empresas de gran tamaño (Mega 42%, Big 30%), lo que puede ofrecer estabilidad pero también limitar el potencial de crecimiento comparado con inversiones en empresas más pequeñas.
Dividendos
- Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares 1,20%
- Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares 2,80%
- Rendimiento ponderado (por año) 1,52%
El rendimiento por dividendos combinado es del 1.52%, con el ETF internacional ofreciendo un mayor rendimiento de dividendos (2.80%) en comparación con el ETF del mercado total de acciones (1.20%). Esto proporciona una fuente de ingresos, aunque modesta, complementando las ganancias de capital.
Costes actuales del producto
- Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares 0,03%
- Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares 0,05%
- Costes totales ponderados (por año) 0,03%
Los costos son notablemente bajos, con un Total Expense Ratio (TER) promedio de solo 0.03%. Este bajo costo es una ventaja significativa, maximizando el potencial de retorno a largo plazo al minimizar los gastos.
Risk vs. return
This chart shows the Efficient Frontier, calculated using your current assets with different allocation combinations. It highlights the best balance between risk and return based on historical data. "Efficient" portfolios maximize returns for a given risk or minimize risk for a given return. Portfolios below the curve are less efficient. This is informational and not a recommendation to buy or sell any assets.
La optimización del portafolio, considerando la Frontera Eficiente, sugiere que la actual asignación de activos ya está cerca de ofrecer una óptima relación riesgo-retorno. Sin embargo, siempre hay espacio para ajustes menores, especialmente para mejorar la diversificación y reducir la volatilidad.
¿Y ahora qué?
¿Listo para invertir en este portafolio?
Elige un bróker que se adapte a ti y fíjate en las comisiones bajas para maximizar tus ganancias.
¿Crear informe de portafolio?
¡Únete a nuestra comunidad!
La información proporcionada en esta plataforma es solo para fines informativos y no debe considerarse como asesoramiento financiero o de inversión. Insightfolio no ofrece asesoramiento financiero, recomendaciones personalizadas ni orientación sobre la compra, tenencia o venta de activos financieros. Las herramientas y contenidos son únicamente educativos y no están adaptados a las circunstancias, necesidades financieras u objetivos personales.
Insightfolio no asume ninguna responsabilidad por la precisión, integridad o fiabilidad de la información presentada. Es responsabilidad exclusiva de los usuarios verificar la información y tomar decisiones independientes basándose en su propia investigación y consideración. El uso de esta plataforma no reemplaza la consulta con profesionales financieros cualificados.
Invertir implica riesgos. Los usuarios deben ser conscientes de que el valor de las inversiones puede fluctuar y que los rendimientos pasados no son garantía de resultados futuros. Las decisiones de inversión deben basarse en objetivos financieros personales, tolerancia al riesgo y una evaluación independiente de la información relevante.
Insightfolio no respalda ni garantiza la idoneidad de ningún producto financiero, valor o estrategia en particular. Cualquier proyección, pronóstico o escenario hipotético presentado en la plataforma es solo ilustrativo y no constituye una garantía.
Al acceder a los servicios, información o contenido ofrecido por Insightfolio, los usuarios reconocen y aceptan los términos de este aviso legal. Si no estás de acuerdo con estos términos, por favor no uses nuestra plataforma.
