Un portafolio equilibrado y altamente diversificado con enfoque en tecnología y mercados desarrollados
Perfil de riesgo
- Conservador Especulativo
El perfil de riesgo, derivado de las fluctuaciones pasadas del mercado, muestra el riesgo al que está expuesta la cartera. Esta evaluación ayuda a armonizar sus inversiones con sus objetivos financieros y su propensión al riesgo.
Perfil de diversificación
- Enfocado Diversificado
El perfil de diversificación evalúa la distribución de las inversiones entre distintas clases de activos, regiones y sectores. Esta evaluación ayuda a reducir los riesgos, maximizar los rendimientos y evitar la concentración excesiva en una sola área.
Para qué tipo de inversor es adecuada esta cartera
Inversores equilibrados
Este portafolio es adecuado para un inversor con una tolerancia al riesgo moderada y objetivos de crecimiento a largo plazo. La diversificación y la inclinación hacia sectores de alto crecimiento reflejan una estrategia que busca equilibrar el potencial de rendimiento con la gestión de riesgos. Ideal para aquellos que buscan construir riqueza a lo largo del tiempo mientras mantienen una exposición prudente a la volatilidad del mercado.
Posiciones
-
iShares NASDAQ 100 UCITS ETF USD (Acc)
SXRV - IE00B53SZB19 14,00% -
Vanguard S&P 500 UCITS ETF EUR
VUSA - IE00B3XXRP09 13,00% -
iShares Edge MSCI World Value Factor UCITS ETF USD (Acc) EUR
IS3S - IE00BP3QZB59 12,00% -
iShares Edge MSCI EM Value Factor UCITS ETF USD (Acc) USD
5MVL - IE00BG0SKF03 10,00% -
iShares Physical Gold ETC EUR
PPFB - IE00B4ND3602 10,00% -
WisdomTree Physical Silver EUR
VZLC - JE00B1VS3333 9,00% -
iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR (Acc)
EUNK - IE00B4K48X80 8,00% -
iShares MSCI Europe Value Factor UCITS
CEMS - IE00BQN1K901 7,00% -
ARK Innovation UCITS ETF Class A USD Accumulation
ARXK 7,00% -
iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS
IS3N - IE00BKM4GZ66 5,00% -
VanEck Uranium and Nuclear Technologies UCITS ETF A USD Acc EUR
NUKL - IE000M7V94E1 5,00%
Este portafolio presenta una diversificación robusta a través de una mezcla ponderada de ETFs que abarcan desde índices de referencia como el NASDAQ 100 y el S&P 500 hasta sectores específicos y geografías. Con un 81% en acciones y el resto en metales preciosos y una pequeña porción no clasificada, muestra un enfoque equilibrado entre crecimiento y protección contra la volatilidad. La diversificación sectorial y geográfica es notable, aunque con una inclinación hacia tecnología y mercados desarrollados.
Este portafolio cuenta con datos históricos limitados, lo que reduce la fiabilidad de los valores calculados.
Crecimiento
El rendimiento histórico, con un CAGR del 24.03%, destaca la capacidad del portafolio para generar crecimiento significativo. Sin embargo, un máximo retroceso del -19.87% indica que no está exento de riesgos. Los días que constituyen el 90% de los retornos sugieren que los picos de rendimiento son relativamente raros, lo cual es típico en estrategias que buscan aprovechar la volatilidad del mercado.
Debido a datos históricos limitados, esto puede mostrar valores extremos que no son realistas.
Proyección
La proyección hacia adelante, utilizando el análisis de Monte Carlo, sugiere un amplio rango de resultados posibles, pero con una tendencia general hacia rendimientos positivos en la mayoría de las simulaciones. Esto refleja tanto el potencial de crecimiento como el riesgo inherente, subrayando la importancia de mantener una perspectiva a largo plazo y la diversificación para mitigar riesgos.
Clases de activos
- Acciones 81%
- Otros 10%
- Efectivo 0%
- Sin datos 0%
La asignación de activos muestra una fuerte preferencia por las acciones, con una pequeña pero significativa inversión en metales preciosos como oro y plata, proporcionando un cierto grado de cobertura contra la inflación y la volatilidad del mercado. La ausencia de efectivo y clases de activos alternativos podría limitar la flexibilidad en tiempos de turbulencia del mercado.
Sectores
- Tecnología 23%
- Finanzas 12%
- Industria 9%
- Consumo Cíclico 8%
- Salud 7%
- Telecomunicaciones 7%
- Energía 5%
- Bienes de cons. perecederos 4%
- Materiales básicos 3%
- Servicios públicos 2%
- Bienes Raices 1%
La concentración en tecnología, servicios financieros e industriales refleja una apuesta por sectores de alto crecimiento, pero también aumenta la susceptibilidad a la volatilidad específica del sector. La diversificación a través de sectores defensivos como bienes de consumo y salud podría ofrecer un balance más estable en diferentes ciclos de mercado.
Regiones
- Norteamérica 42%
- Europa 19%
- Asia Emergente 7%
- Asia 6%
- Japón 4%
- Latino América 1%
- Africa y Media Oriente 1%
- Europa Emergente 1%
- Asia-Pacífico 0%
La distribución geográfica favorece fuertemente a Norteamérica y Europa desarrollada, con una exposición limitada a mercados emergentes y en desarrollo. Esta orientación hacia mercados más establecidos puede ofrecer estabilidad, pero también limita el potencial de crecimiento que los mercados emergentes pueden ofrecer.
Capitalización de mercado
- Mega 34%
- Grande 30%
- Mediana 14%
- Pequeña 2%
- Micro 1%
La inclinación hacia compañías de mega y gran capitalización indica una preferencia por la estabilidad y la solidez financiera, pero con una exposición limitada a medianas, pequeñas y microempresas, podría estar perdiéndose de oportunidades de crecimiento en sectores emergentes y nichos de mercado.
Posiciones redundantes
-
Alta correlaciónVanguard S&P 500 UCITS ETF EURiShares NASDAQ 100 UCITS ETF USD (Acc)
La correlación alta entre ciertos ETFs, especialmente los que siguen al S&P 500 y al NASDAQ 100, sugiere una sobreexposición a mercados y sectores específicos, lo que podría limitar los beneficios de la diversificación. Considerar la reducción de activos superpuestos podría mejorar la eficiencia del portafolio.
Dividendos
- Vanguard S&P 500 UCITS ETF EUR 0,80%
- Rendimiento ponderado (por año) 0,10%
Aunque el rendimiento por dividendos es relativamente bajo, contribuye a la rentabilidad total del portafolio. En un portafolio orientado al crecimiento, los dividendos pueden reinvertirse para aprovechar el interés compuesto, aumentando el potencial de crecimiento a largo plazo.
Costes actuales del producto
- iShares Edge MSCI EM Value Factor UCITS ETF USD (Acc) USD 0,40%
- iShares MSCI Europe Value Factor UCITS 0,25%
- iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR (Acc) 0,20%
- iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS 0,18%
- iShares Edge MSCI World Value Factor UCITS ETF USD (Acc) EUR 0,30%
- iShares NASDAQ 100 UCITS ETF USD (Acc) 0,36%
- Vanguard S&P 500 UCITS ETF EUR 0,07%
- Costes totales ponderados (por año) 0,18%
Los costos totales del portafolio son razonablemente bajos, lo cual es positivo para maximizar las ganancias a largo plazo. Mantener bajos los costos es crucial para mejorar el rendimiento neto, especialmente en estrategias de inversión a largo plazo.
Risk vs. return
This chart shows the Efficient Frontier, calculated using your current assets with different allocation combinations. It highlights the best balance between risk and return based on historical data. "Efficient" portfolios maximize returns for a given risk or minimize risk for a given return. Portfolios below the curve are less efficient. This is informational and not a recommendation to buy or sell any assets.
La optimización mediante el uso del Efficient Frontier podría sugerir reajustes para reducir la superposición de activos y mejorar la diversificación sin sacrificar el rendimiento esperado. Esto implica equilibrar mejor los activos para alcanzar la máxima eficiencia de riesgo-rendimiento.
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