Análisis detallado de un portafolio equilibrado con amplia diversificación y enfoque en ETFs globales
Perfil de riesgo
- Conservador Especulativo
El perfil de riesgo, derivado de las fluctuaciones pasadas del mercado, muestra el riesgo al que está expuesta la cartera. Esta evaluación ayuda a armonizar sus inversiones con sus objetivos financieros y su propensión al riesgo.
Perfil de diversificación
- Enfocado Diversificado
El perfil de diversificación evalúa la distribución de las inversiones entre distintas clases de activos, regiones y sectores. Esta evaluación ayuda a reducir los riesgos, maximizar los rendimientos y evitar la concentración excesiva en una sola área.
Para qué tipo de inversor es adecuada esta cartera
Inversores equilibrados
Este portafolio es ideal para un inversor que busca un crecimiento equilibrado con una tolerancia al riesgo moderada y un horizonte de inversión a largo plazo. Prioriza retornos estables mientras mantiene una exposición global a equidades, lo que lo hace adecuado para individuos que desean construir su patrimonio a lo largo del tiempo sin exponerse a riesgos excesivos.
Posiciones
-
iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) EUR
EUNL - IE00B4L5Y983 36,00% -
Vanguard FTSE All-World UCITS ETF USD Accumulation
VWCE - IE00BK5BQT80 27,00% -
iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR (Acc)
EUNK - IE00B4K48X80 15,00% -
iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS
IS3N - IE00BKM4GZ66 11,00% -
iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF USD (Acc) EUR
IUSN - IE00BF4RFH31 11,00%
Este portafolio muestra una estructura bien balanceada, centrada exclusivamente en ETFs, lo que refleja una estrategia de inversión diversificada a nivel global. La mayor parte del portafolio se compone de ETFs que rastrean índices mundiales y regionales, con un enfoque significativo en Norteamérica y Europa, pero también incluye exposición a mercados emergentes y pequeñas capitalizaciones. Esta composición sugiere un enfoque en la captura del crecimiento global a través de una amplia gama de sectores.
Crecimiento
Basado en un rendimiento histórico con un CAGR del 10.64% y un máximo drawdown del -34.27%, el portafolio ha demostrado una capacidad sólida para generar crecimiento a largo plazo mientras enfrenta volatilidades significativas del mercado. Es importante recordar que el rendimiento pasado no garantiza resultados futuros, pero estos números indican una gestión de riesgo y retorno equilibrada hasta la fecha.
Proyección
La proyección hacia adelante, utilizando el análisis de Monte Carlo, sugiere una amplia gama de resultados potenciales, con un retorno medio anualizado del 10.46%. Este tipo de simulación ayuda a entender la variabilidad de los resultados futuros, pero debe tomarse con cautela ya que se basa en datos históricos que no pueden prever cambios futuros en el mercado o en la economía global.
Clases de activos
- Acciones 100%
- Otros 0%
- Efectivo 0%
- Sin datos 0%
La asignación de activos se centra exclusivamente en acciones, lo que es adecuado para inversores con una tolerancia al riesgo moderada a alta. La falta de otras clases de activos como bonos o bienes raíces podría limitar las oportunidades de reducir la volatilidad a través de la diversificación. Considerar la inclusión de otras clases de activos podría mejorar la estabilidad del portafolio durante los mercados bajistas.
Sectores
- Tecnología 22%
- Finanzas 18%
- Industria 13%
- Consumo Cíclico 10%
- Salud 9%
- Telecomunicaciones 7%
- Bienes de cons. perecederos 6%
- Materiales básicos 4%
- Energía 4%
- Servicios públicos 3%
- Bienes Raices 3%
La distribución sectorial del portafolio muestra una fuerte inclinación hacia la tecnología y los servicios financieros, seguidos por los industriales y los bienes de consumo cíclicos. Esta composición sectorial está bien alineada con los índices de referencia globales, aunque podría aumentar la volatilidad del portafolio durante las fluctuaciones sectoriales específicas. Evaluar la exposición sectorial para asegurar que esté en línea con los objetivos de inversión y la tolerancia al riesgo es crucial.
Regiones
- Norteamérica 52%
- Europa 26%
- Asia Emergente 7%
- Asia 5%
- Japón 5%
- Africa y Media Oriente 2%
- Asia-Pacífico 2%
- Latino América 1%
- Europa Emergente 0%
La asignación geográfica revela una fuerte exposición a Norteamérica y Europa desarrollada, con una presencia menor pero significativa en mercados emergentes y Asia. Esta distribución geográfica apoya la diversificación y el potencial de captura de crecimiento en diferentes economías. Sin embargo, la exposición limitada a regiones como América Latina y Europa emergente podría ser una oportunidad perdida para diversificar aún más.
Capitalización de mercado
- Mega 43%
- Grande 31%
- Mediana 18%
- Pequeña 6%
- Micro 1%
La diversificación por capitalización de mercado muestra una preferencia por compañías mega y grandes, con una menor exposición a medianas, pequeñas y micro empresas. Esta estrategia favorece la estabilidad que suelen ofrecer las grandes corporaciones, pero también puede limitar el potencial de crecimiento que a menudo presentan las empresas más pequeñas.
Posiciones redundantes
-
Alta correlacióniShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) EURVanguard FTSE All-World UCITS ETF USD Accumulation
La correlación alta entre algunos ETFs, particularmente entre iShares Core MSCI World y Vanguard FTSE All-World, indica una sobreposición significativa que podría limitar los beneficios de diversificación. Reducir esta redundancia podría mejorar la eficiencia del portafolio al reducir la exposición a movimientos de mercado similares.
Costes actuales del producto
- iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR (Acc) 0,20%
- iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) EUR 0,20%
- iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS 0,18%
- iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF USD (Acc) EUR 0,35%
- Vanguard FTSE All-World UCITS ETF USD Accumulation 0,22%
- Costes totales ponderados (por año) 0,22%
Los costos totales del portafolio, con un TER promedio de 0.22%, están en un rango razonable para un portafolio de ETFs. Mantener bajos los costos de inversión es crucial para maximizar los retornos a largo plazo. Es recomendable revisar periódicamente las opciones de ETF para asegurar que los costos se mantengan competitivos.
Risk vs. return
This chart shows the Efficient Frontier, calculated using your current assets with different allocation combinations. It highlights the best balance between risk and return based on historical data. "Efficient" portfolios maximize returns for a given risk or minimize risk for a given return. Portfolios below the curve are less efficient. This is informational and not a recommendation to buy or sell any assets.
La optimización del portafolio, considerando la eliminación de activos altamente correlacionados, podría mejorar la relación riesgo-rendimiento. Utilizar el concepto de la Frontera Eficiente podría ayudar a identificar la mezcla óptima de activos que maximiza los retornos para un nivel de riesgo dado, aunque esto requiere una revisión y ajuste constantes.
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