Un festín de ETFs con una pizca de diversificación y un toque de riesgo calculado
Perfil de riesgo
- Conservador Especulativo
El perfil de riesgo, derivado de las fluctuaciones pasadas del mercado, muestra el riesgo al que está expuesta la cartera. Esta evaluación ayuda a armonizar sus inversiones con sus objetivos financieros y su propensión al riesgo.
Perfil de diversificación
- Enfocado Diversificado
El perfil de diversificación evalúa la distribución de las inversiones entre distintas clases de activos, regiones y sectores. Esta evaluación ayuda a reducir los riesgos, maximizar los rendimientos y evitar la concentración excesiva en una sola área.
Para qué tipo de inversor es adecuada esta cartera
Inversores equilibrados
Este portafolio es ideal para el inversor que disfruta de la seguridad de las grandes marcas y teme un poco al cambio. Probablemente alguien que mira con recelo las montañas rusas y prefiere la noria. Su tolerancia al riesgo es moderada, prefiere la estabilidad a la posibilidad de altos rendimientos, y su horizonte de inversión es probablemente a largo plazo. Este inversor valora una noche tranquila viendo clásicos en lugar de explorar las últimas novedades en el cine.
Posiciones
-
iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) EUR
EUNL - IE00B4L5Y983 61,00% -
iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR (Acc)
EUNK - IE00B4K48X80 19,00% -
iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF USD (Acc) EUR
IUSN - IE00BF4RFH31 10,00% -
SSgA SPDR ETFs Europe I Public Limited Company - SPDR MSCI Emerging Markets UCITS ETF
SPYM - IE00B469F816 10,00%
La composición de este portafolio parece el menú de un restaurante de alta cocina donde solo sirven variaciones de un mismo plato. Con un 61% en iShares Core MSCI World UCITS ETF y un 19% en iShares Core MSCI Europe UCITS ETF, parece que alguien se obsesionó con la idea de "diversificación global" pero olvidó agregar variedad al menú. Es como preparar una ensalada y solo usar diferentes tipos de lechuga. Sí, técnicamente es una ensalada, pero ¿dónde está el tomate, el pepino, o incluso un poco de proteína?
Crecimiento
Si esta cartera fuera un auto, tendría un rendimiento decente, como un sedán familiar con un CAGR del 10.92%. No es un deportivo, pero tampoco un viejo trasto. Sin embargo, el Max Drawdown del -34.25% es como descubrir que el sedán familiar tiene un sorprendente apetito por el combustible en las cuestas empinadas. Esos 23 días que componen el 90% de los retornos son como esos raros días de sol en Londres; mejor esperas sentado porque no sabes cuándo volverán.
Proyección
La proyección a futuro de este portafolio, basada en simulaciones de Monte Carlo, parece una montaña rusa diseñada por un matemático: un 5% de las veces, te encuentras ligeramente abajo (-3.2%), pero en el escenario medio, estás casi duplicando tu inversión (+194%). Eso sí, siempre hay que recordar que, como las predicciones meteorológicas, las simulaciones de Monte Carlo son mejores adivinanzas educadas que certezas. No vayas planeando tu retiro todavía basado en estos números.
Clases de activos
- Acciones 100%
- Otros 0%
- Efectivo 0%
- Sin datos 0%
En cuanto a las clases de activos, este portafolio se lanzó de cabeza al mundo de las acciones, con un 100% dedicado a ellas. Es como ir a un buffet y solo llenar tu plato con carne, ignorando los vegetales, los carbohidratos, y los postres. Sí, la carne es genial, pero una dieta equilibrada nunca ha hecho daño a nadie. La falta de bonos, bienes raíces o incluso un poco de efectivo para momentos de volatilidad es como ir a una batalla con una sola flecha.
Sectores
- Tecnología 22%
- Finanzas 18%
- Industria 13%
- Consumo Cíclico 10%
- Salud 10%
- Telecomunicaciones 7%
- Bienes de cons. perecederos 6%
- Materiales básicos 4%
- Energía 4%
- Servicios públicos 3%
- Bienes Raices 2%
Con un 22% en tecnología y un 18% en servicios financieros, este portafolio tiene una clara afición por los sectores de alto vuelo y alto riesgo. Es como esos amigos que solo quieren ir de fiesta en fiesta, ignorando el hecho de que a veces, una noche tranquila en casa puede ser igual de gratificante. La diversificación sectorial no es mala, pero cuando el mercado de tecnología estornuda, este portafolio va a necesitar más que un pañuelo.
Regiones
- Norteamérica 53%
- Europa 30%
- Asia Emergente 5%
- Japón 4%
- Asia 4%
- Asia-Pacífico 1%
- Africa y Media Oriente 1%
- Latino América 1%
- Europa Emergente 0%
La asignación geográfica parece seguir el lema de "América primero" con un 53% en Norteamérica. Europa desarrollada sigue con un 30%, dejando solo migajas para otras regiones. Es como tener un mapa del mundo en tu pared pero solo visitar los mismos dos lugares cada año. El mundo es grande y diverso; explorar nuevos mercados podría no solo ser emocionante sino también redituable.
Capitalización de mercado
- Mega 45%
- Grande 31%
- Mediana 16%
- Pequeña 5%
- Micro 1%
La inclinación hacia las mega y grandes empresas (76% combinado) sugiere una preferencia por la seguridad percibida de los gigantes establecidos. Es como preferir siempre ver películas de grandes estudios en lugar de darle una oportunidad a los filmes independientes. Sí, esas grandes empresas pueden ofrecer estabilidad, pero a veces, las pequeñas y medianas empresas son las que traen las sorpresas y los grandes retornos.
Costes actuales del producto
- iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR (Acc) 0,20%
- iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) EUR 0,20%
- iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF USD (Acc) EUR 0,35%
- SSgA SPDR ETFs Europe I Public Limited Company - SPDR MSCI Emerging Markets UCITS ETF 0,42%
- Costes totales ponderados (por año) 0,24%
Al menos, en el tema de costos, este portafolio muestra cierta sensatez, con un Total TER del 0.24%. Es una de las pocas áreas donde parece que la prudencia ha prevalecido. Pensar en los costos es como buscar ofertas en el supermercado; no cambia la calidad de lo que compras, pero te deja más dinero en el bolsillo.
Risk vs. return
This chart shows the Efficient Frontier, calculated using your current assets with different allocation combinations. It highlights the best balance between risk and return based on historical data. "Efficient" portfolios maximize returns for a given risk or minimize risk for a given return. Portfolios below the curve are less efficient. This is informational and not a recommendation to buy or sell any assets.
En términos de optimización de riesgo versus retorno, este portafolio juega en la zona segura, algo así como nadar con flotadores en la piscina de niños. Sí, estás nadando, pero ¿realmente estás aprovechando todo el potencial de la piscina? Explorar una diversificación más amplia y considerar diferentes clases de activos podría mejorar la eficiencia de este portafolio.
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