Un portafolio con más fe en las marcas que en la diversificación inteligente
Perfil de riesgo
- Conservador Especulativo
El perfil de riesgo, derivado de las fluctuaciones pasadas del mercado, muestra el riesgo al que está expuesta la cartera. Esta evaluación ayuda a armonizar sus inversiones con sus objetivos financieros y su propensión al riesgo.
Perfil de diversificación
- Enfocado Diversificado
El perfil de diversificación evalúa la distribución de las inversiones entre distintas clases de activos, regiones y sectores. Esta evaluación ayuda a reducir los riesgos, maximizar los rendimientos y evitar la concentración excesiva en una sola área.
Para qué tipo de inversor es adecuada esta cartera
Inversores de crecimiento
Este portafolio es perfecto para el inversor que ama vivir al límite, aquel que ve la diversificación como una sugerencia más que como una estrategia. Con una alta tolerancia al riesgo y una clara preferencia por las marcas conocidas, sugiere una persona que confía más en la familiaridad que en los fundamentos financieros. Este inversor probablemente disfruta de la adrenalina de las grandes apuestas, pero podría necesitar una lección o dos sobre cómo prepararse para los días lluviosos.
Posiciones
-
Nike Inc
NKE - US6541061031 30,28% -
Alphabet Inc Class A
GOOGL - US02079K3059 16,18% -
PG&E Corp
PCG - US69331C1080 15,81% -
Permian Resources Corporation
PR - US71424F1057 10,65% -
Nu Holdings Ltd
NU - KYG6683N1034 9,86% -
Tesla Inc
TSLA - US88160R1014 8,09% -
Adobe Systems Incorporated
ADBE - US00724F1012 6,64% -
PayPal Holdings Inc
PYPL - US70450Y1038 2,49%
Este portafolio parece haber sido construido con la estrategia de "elegir a tus favoritos y cruzar los dedos". Con un gigantesco 30.28% en Nike, parece más un fanático del swoosh que un inversor. La diversificación no se trata solo de elegir diferentes nombres; se trata de no poner casi un tercio de tu dinero en una sola cesta, incluso si esa cesta tiene un logo genial. Es como decidir que tu dieta sea variada comiendo diferentes sabores de helado.
Crecimiento
Con un CAGR del 7.60%, este portafolio apenas supera la inflación en un buen día. Y esa caída máxima del -35.13% debe haber sido como una montaña rusa sin cinturón de seguridad. Diversificar por diversificar no te va a salvar si todos tus caballos favoritos deciden cojear al mismo tiempo. Es como apostar en la misma mano todo el tiempo, eventualmente, te va a tocar perder.
Proyección
Las simulaciones de Monte Carlo deben haber sido un espectáculo, con resultados que van desde el apocalipsis financiero hasta duplicar tu dinero. Pero confiar en el 10.27% de retorno anualizado de todas las simulaciones es como planear tu jubilación basándote en la probabilidad de ganar la lotería. La realidad es que con solo 460 de 1000 simulaciones mostrando retornos positivos, tus chances son casi las mismas que lanzar una moneda.
Clases de activos
- Acciones 100%
Este portafolio es tan diversificado en clases de activos como un restaurante que solo sirve papas. Con un 100% en acciones, es como decir que estás diversificado porque tienes papas fritas, puré de papas y papas al horno. Las acciones son geniales, pero sin bonos, bienes raíces o commodities para equilibrar, estás construyendo tu casa financiera en una sola columna.
Sectores
- Consumo Cíclico 38%
- Telecomunicaciones 16%
- Servicios públicos 16%
- Finanzas 12%
- Energía 11%
- Tecnología 7%
Aunque hay un intento de dispersión entre sectores, el amor por el Consumo Cíclico y la negligencia hacia la Tecnología (solo 7%) es como preferir jugar en el patio de recreo mientras ignoras la clase de ciencias. El sector tecnológico es volátil, sí, pero ignorarlo casi por completo es un desafío audaz a la lógica de inversión moderna.
Regiones
- Norteamérica 90%
- Latino América 10%
Con un 90% en Norteamérica y un adorable 10% en Latinoamérica, este portafolio grita "Miedo a volar". Expandir horizontes más allá de tu propio patio trasero no solo es bueno para tu cultura, sino también para tu billetera. La diversificación geográfica es como la salsa de tu inversión; sin ella, todo sabe igual.
Capitalización de mercado
- Grande 76%
- Mega 24%
La inclinación hacia las grandes y megacapitalizaciones muestra una predilección por la seguridad percibida sobre la aventura de las pequeñas caps. Es comprensible querer dormir por la noche sin preocupaciones, pero sin un poco de especia de las pequeñas y medianas empresas, estás dejando de lado potencial de crecimiento por miedo.
Dividendos
- Alphabet Inc Class A 0,30%
- Nike Inc 1,70%
- PG&E Corp 0,60%
- Permian Resources Corporation 3,30%
- Rendimiento ponderado (por año) 1,01%
El rendimiento por dividendo total de 1.01% es como encontrar un dólar en la calle; está bien, pero no cambiará tu vida. Depender de los dividendos de este portafolio para algo más que un café ocasional parece optimista. Es hora de mirar más allá de la emoción inicial y planificar cómo estos pagos se ajustan a tus objetivos a largo plazo.
Risk vs. return
This chart shows the Efficient Frontier, calculated using your current assets with different allocation combinations. It highlights the best balance between risk and return based on historical data. "Efficient" portfolios maximize returns for a given risk or minimize risk for a given return. Portfolios below the curve are less efficient. This is informational and not a recommendation to buy or sell any assets.
Hablando de eficiencia, este portafolio es como un coche con tres ruedas. Puede que avance, pero definitivamente no está optimizado para el viaje. La posibilidad de obtener un retorno esperado del 27.26% con el mismo nivel de riesgo es como descubrir que has estado usando palillos para comer sopa. Hay herramientas mejores para el trabajo; es hora de usarlas.
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