Análisis de cartera con enfoque en ETFs globales y una pizca de Bitcoin para diversificación
Perfil de riesgo
- Conservador Especulativo
El perfil de riesgo, derivado de las fluctuaciones pasadas del mercado, muestra el riesgo al que está expuesta la cartera. Esta evaluación ayuda a armonizar sus inversiones con sus objetivos financieros y su propensión al riesgo.
Perfil de diversificación
- Enfocado Diversificado
El perfil de diversificación evalúa la distribución de las inversiones entre distintas clases de activos, regiones y sectores. Esta evaluación ayuda a reducir los riesgos, maximizar los rendimientos y evitar la concentración excesiva en una sola área.
Para qué tipo de inversor es adecuada esta cartera
Inversores equilibrados
Este portafolio es adecuado para un inversor que busca crecimiento equilibrado con una tolerancia al riesgo moderada y un horizonte de inversión a largo plazo. Prioriza el retorno constante mientras mantiene la exposición a mercados globales de acciones, haciéndolo ideal para individuos que buscan construir riqueza a lo largo del tiempo con un nivel de riesgo controlado.
Posiciones
-
Vanguard FTSE All-World UCITS ETF USD Accumulation
VWCE - IE00BK5BQT80 95,00% -
Xtrackers Galaxy Physical Bitcoin ETC Securities EUR
XXBT - CH1315732250 5,00%
La cartera se compone principalmente del ETF Vanguard FTSE All-World UCITS con una asignación del 95%, enfocado en acciones globales, y un 5% en Xtrackers Galaxy Physical Bitcoin ETC, introduciendo una exposición criptográfica. Esta combinación refleja una estrategia de inversión equilibrada con una inclinación hacia la diversificación global, aunque con una notable concentración en un solo ETF de acciones, lo que podría limitar la diversificación dentro de la clase de activos de acciones.
Este portafolio cuenta con datos históricos limitados, lo que reduce la fiabilidad de los valores calculados.
Crecimiento
Históricamente, la cartera ha mostrado un CAGR del 11.70%, con una máxima reducción del -21.26%. Este rendimiento es indicativo de una estrategia equilibrada que busca crecimiento a largo plazo, manteniendo un nivel de riesgo moderado. La volatilidad observada es coherente con la clasificación de riesgo de la cartera y su enfoque en inversiones de amplia base.
Debido a datos históricos limitados, esto puede mostrar valores extremos que no son realistas.
Proyección
La simulación de Monte Carlo, que proyecta resultados futuros basados en datos históricos, sugiere un amplio rango de resultados potenciales, con un retorno anualizado promedio de 33.62% en todas las simulaciones. Sin embargo, es importante recordar que estas proyecciones no garantizan resultados futuros y deben considerarse como una de varias herramientas en la toma de decisiones de inversión.
Clases de activos
- Acciones 95%
- Otros 0%
- Sin datos 0%
La cartera está dominada por acciones (95%), con una pequeña porción en criptoactivos (5%), reflejando una estrategia que prioriza el crecimiento a través de la exposición al mercado de acciones global. La inclusión de criptoactivos ofrece una diversificación adicional, aunque es mínima.
Sectores
- Tecnología 24%
- Finanzas 17%
- Consumo Cíclico 10%
- Industria 10%
- Salud 9%
- Telecomunicaciones 8%
- Bienes de cons. perecederos 6%
- Energía 3%
- Materiales básicos 3%
- Servicios públicos 3%
- Bienes Raices 2%
La distribución sectorial muestra una fuerte ponderación en tecnología y servicios financieros, seguidos de bienes de consumo cíclicos e industriales. Esta concentración en sectores de alto crecimiento puede aumentar el potencial de rendimiento de la cartera, pero también su volatilidad, especialmente en mercados bajistas.
Regiones
- Norteamérica 62%
- Europa 14%
- Japón 6%
- Asia Emergente 6%
- Asia 4%
- Asia-Pacífico 2%
- Africa y Media Oriente 1%
- Latino América 1%
- Europa Emergente 0%
La asignación geográfica está fuertemente inclinada hacia América del Norte (62%), con exposiciones significativas en Europa desarrollada y Asia. Esta distribución geográfica apoya la diversificación global, pero la alta concentración en América del Norte puede aumentar la sensibilidad de la cartera a eventos económicos y políticos en esa región.
Capitalización de mercado
- Mega 45%
- Grande 33%
- Mediana 16%
- Pequeña 0%
- Micro 0%
La cartera se inclina hacia empresas de gran y mega capitalización, lo que sugiere una preferencia por la estabilidad y el crecimiento sostenible a largo plazo. Las empresas de gran capitalización suelen ser menos volátiles que las de menor tamaño, pero pueden ofrecer menores oportunidades de crecimiento acelerado.
Costes actuales del producto
- Vanguard FTSE All-World UCITS ETF USD Accumulation 0,22%
- Costes totales ponderados (por año) 0,21%
Los costos de la cartera, con un TER total del 0.21%, son relativamente bajos, lo que es favorable para el rendimiento a largo plazo. Mantener bajos los costos de inversión es crucial para maximizar las ganancias netas, especialmente en estrategias de inversión a largo plazo.
Risk vs. return
This chart shows the Efficient Frontier, calculated using your current assets with different allocation combinations. It highlights the best balance between risk and return based on historical data. "Efficient" portfolios maximize returns for a given risk or minimize risk for a given return. Portfolios below the curve are less efficient. This is informational and not a recommendation to buy or sell any assets.
La optimización de la cartera utilizando el Frontera Eficiente podría considerar una mayor diversificación dentro de las clases de activos y entre diferentes sectores y geografías para mejorar la relación riesgo-rendimiento. Aunque la cartera está bien posicionada, ajustes menores podrían ofrecer un mejor equilibrio entre riesgo y retorno.
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