Análisis de cartera equilibrada con enfoque en valor, tecnología y diversificación geográfica
Perfil de riesgo
- Conservador Especulativo
El perfil de riesgo, derivado de las fluctuaciones pasadas del mercado, muestra el riesgo al que está expuesta la cartera. Esta evaluación ayuda a armonizar sus inversiones con sus objetivos financieros y su propensión al riesgo.
Perfil de diversificación
- Enfocado Diversificado
El perfil de diversificación evalúa la distribución de las inversiones entre distintas clases de activos, regiones y sectores. Esta evaluación ayuda a reducir los riesgos, maximizar los rendimientos y evitar la concentración excesiva en una sola área.
Para qué tipo de inversor es adecuada esta cartera
Inversores equilibrados
Este portafolio es ideal para un inversor que busca crecimiento balanceado con una tolerancia al riesgo moderada a alta. Su enfoque en la diversificación tanto sectorial como geográfica lo hace adecuado para aquellos con un horizonte de inversión a largo plazo, interesados en combinar estabilidad con el potencial de crecimiento de mercados emergentes y tecnología.
Posiciones
-
iShares Edge MSCI World Value Factor UCITS ETF USD (Acc) EUR
IS3S - IE00BP3QZB59 20,00% -
iShares Edge MSCI EM Value Factor UCITS ETF USD (Acc) USD
5MVL - IE00BG0SKF03 15,00% -
iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR (Acc)
EUNK - IE00B4K48X80 15,00% -
Vanguard S&P 500 UCITS Acc
VUAA - IE00BFMXXD54 13,00% -
iShares Physical Gold ETC EUR
PPFB - IE00B4ND3602 10,00% -
iShares NASDAQ 100 UCITS ETF USD (Acc)
SXRV - IE00B53SZB19 10,00% -
WisdomTree Physical Silver EUR
VZLC - JE00B1VS3333 7,00% -
VanEck Uranium and Nuclear Technologies UCITS ETF A USD Acc EUR
NUKL - IE000M7V94E1 5,00% -
ARK Innovation UCITS ETF Class A USD Accumulation
ARXK 5,00%
La composición de esta cartera muestra una sólida diversificación a través de una mezcla de ETFs que abarcan desde factores de valor en mercados mundiales y emergentes hasta sectores específicos como tecnología, oro y uranio. La asignación de un 83% en acciones y un 10% en otros (incluyendo metales preciosos), sugiere un enfoque hacia el crecimiento con una cobertura de riesgo tangible a través del oro y la plata.
Este portafolio cuenta con datos históricos limitados, lo que reduce la fiabilidad de los valores calculados.
Crecimiento
Con un rendimiento histórico del CAGR del 22.40% y un máximo drawdown del -19.06%, esta cartera ha demostrado una capacidad notable para generar retornos sólidos mientras mantiene una volatilidad manejable. Sin embargo, es crucial recordar que el rendimiento pasado no garantiza resultados futuros.
Debido a datos históricos limitados, esto puede mostrar valores extremos que no son realistas.
Proyección
La proyección Monte Carlo, basada en 1,000 simulaciones, muestra un amplio rango de resultados futuros, con un retorno anualizado promedio del 30%. Aunque estas proyecciones ofrecen una visión optimista, es importante entender que se basan en datos históricos y no pueden prever eventos futuros inesperados.
Clases de activos
- Acciones 83%
- Otros 10%
- Efectivo 0%
La cartera tiene una fuerte inclinación hacia las acciones, lo cual es adecuado para inversores con un perfil de riesgo moderado a alto. La inclusión de metales preciosos como oro y plata proporciona una diversificación adicional y una potencial cobertura contra la inflación.
Sectores
- Tecnología 23%
- Finanzas 13%
- Industria 10%
- Consumo Cíclico 8%
- Salud 7%
- Telecomunicaciones 7%
- Energía 5%
- Bienes de cons. perecederos 4%
- Materiales básicos 3%
- Servicios públicos 3%
- Bienes Raices 1%
La diversificación sectorial es amplia, con una fuerte presencia en tecnología, lo cual puede implicar una mayor volatilidad durante las fluctuaciones del mercado. No obstante, la inclusión de sectores tradicionalmente más estables, como servicios financieros e industriales, ayuda a equilibrar el riesgo.
Regiones
- Norteamérica 39%
- Europa 21%
- Asia Emergente 7%
- Asia 6%
- Japón 6%
- Latino América 2%
- Europa Emergente 1%
- Africa y Media Oriente 1%
- Asia-Pacífico 0%
La cartera presenta una diversificación geográfica saludable, con una predominancia en América del Norte y Europa desarrollada. La exposición a mercados emergentes y Asia ofrece un potencial de crecimiento, aunque con un riesgo adicional asociado a la volatilidad de estos mercados.
Capitalización de mercado
- Mega 34%
- Grande 32%
- Mediana 14%
- Pequeña 2%
- Micro 1%
La distribución por capitalización de mercado muestra una preferencia por empresas mega y grandes, lo cual tiende a ofrecer estabilidad y menor volatilidad en comparación con las empresas más pequeñas. Sin embargo, la inclusión de empresas medianas, pequeñas y micro añade potencial de crecimiento.
Posiciones redundantes
-
Alta correlacióniShares NASDAQ 100 UCITS ETF USD (Acc)Vanguard S&P 500 UCITS Acc
La correlación alta entre algunos ETFs, especialmente entre los que se enfocan en el NASDAQ 100 y el S&P 500, sugiere una oportunidad para revisar la cartera y potencialmente reducir la sobreexposición a sectores o temas específicos, mejorando así la diversificación.
Costes actuales del producto
- iShares Edge MSCI EM Value Factor UCITS ETF USD (Acc) USD 0,40%
- iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR (Acc) 0,20%
- iShares Edge MSCI World Value Factor UCITS ETF USD (Acc) EUR 0,30%
- iShares NASDAQ 100 UCITS ETF USD (Acc) 0,36%
- Vanguard S&P 500 UCITS Acc 0,07%
- Costes totales ponderados (por año) 0,20%
Los costos de la cartera, con un TER promedio ponderado de 0.20%, son relativamente bajos, lo que es favorable para el rendimiento a largo plazo. Mantener los costos bajos es crucial para maximizar las ganancias netas.
Risk vs. return
This chart shows the Efficient Frontier, calculated using your current assets with different allocation combinations. It highlights the best balance between risk and return based on historical data. "Efficient" portfolios maximize returns for a given risk or minimize risk for a given return. Portfolios below the curve are less efficient. This is informational and not a recommendation to buy or sell any assets.
La optimización de la cartera debe centrarse en la reducción de activos altamente correlacionados. Esto no solo mejora la diversificación sino que también potencia la eficiencia de la cartera en términos de la relación riesgo-retorno.
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